三木珠宝涉嫌非法集资已遭多地预警，限期整改过后仍在顶风作案？

岗哨守卫

具有非常稀少、难以合成、储量稳定等特点的黄金，自古以来就是地球上的硬通货，通过有关部门的调查和统计，国内的人民群众对于购买黄金商品抱有极大的热情。在2021年第一季度中，我国黄金的消耗量达到了191.1吨这个惊人的数字，对比2020年同期涨幅达到了200%，不仅超过了2020年，也是近些年消费黄金总量最大的一年。而近年来，黄金投资行业也已成为了一些年纪相对较轻的投资人眼中的热土，几个月前，中国黄金协会、北京黄金经济发展研究中心、中国黄金等共同推出的《中国互联网黄金报告》指出：互联网黄金用户中80、90后占比达到66.7%，50后至70后占33.3%。在这样的背景下，最近几个月来，各种各样设立在互联网中的黄金投资平台也是层出不穷，“三木珠宝”就是其中之一。 那么三木珠宝有着怎样的公司背景，该项目和恒丰集团有何关联？实控人李强名下的多家企业分别存在怎样的问题？三木珠宝公司现行的投资模式存在哪些风险？在《关于深圳市三木珠宝有限公司分公司等机构以销售黄金珠宝为名进行非法集资的风险提示》发布后，吉安市、萍乡市、井冈山市、上栗县等有关部门分别对三木珠宝的分支机构进行了怎样的预警？ 图片 关联企业，问题重重 据公众号“三木珠宝”介绍，恒丰集团旗下的深圳市三木珠宝有限公司是一家集金银首饰研发设计、生产加工、销售、回收于一体的综合性珠宝企业，致力于通过实体金店、电商平台、产业链合作伙伴，为客户提供黄金珠宝购买及定制、黄金回收、黄金珠宝收藏等一站式综合服务。深圳市三木珠宝有限公司也是三木珠宝的经营主体，该公司成立于2016年10月18日，法定代表人、独资股东都是李静一人，苟世娇为监事，注册资本5000万元，据2020年度报告显示，该公司股东的实缴出资额为0元。 图片 说到三木珠宝的平台背景，自然不得不提恒丰集团，据官方资料介绍，从2015年开始进军黄金产业的恒丰集团是一家全产业链公司，拥有金矿两座，首饰加工厂1家，自有品牌3个，线下金店54家（其中三木金店27家），三木金品是经过恒丰集团2020年筹备、2021年正式启动的新零售板块。同年9月6日，三木金品商城管理系统开发完成，9月23日，三木珠宝子品牌——三木金品召开了“三木金品黄金新零售业务发布会”，来自6个省份超过230余支团队的负责人参会。 关于该项目的实控人，按照推广人员提供的PPT资料介绍，恒丰集团的董事长名为李强，而李强也是三木珠宝的实控人。 图片 不过据企查查显示，目前由李强担任法定代表人的企业共有5家，但其中3家已经注销；李强投资的企业共有10家，其中9家都已注销。关于这些企业所存在的问题，我们可以先以淄博中元汇财经济信息服务有限公司为例，该公司曾因通过登记的住所或经营场所无法与企业取得联系、未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告等原因先后两次被淄博市工商行政管理局张店分局列入企业经营异常名录。另外的大连广益金服科技有限公司、大连超划算智能超市连锁有限公司、大连恒丰广益信息咨询服务有限公司等与李强关联密切的企业也存在被有关部门开出罚单的记录，处罚的原因还都与税务问题有关。 图片 至于李强本人，据企查查显示，他也曾被大连市沙河口区人民法院出示过限制消费令。 图片 图片 再往前追溯，李强因未按时履行法律义务被法院强制执行的次数也同样不止一次。 图片 说到恒丰集团的过往，“广益金服”这个理财平台也曾为其写下过注脚，“存1万元，年利息1080元”的高额投资回报是该平台当时最大的卖点。 图片 不过好景不长，没多久，该公司就发布公告称将停止用户的投资与充值行为。 图片 进入2020年之后，广益金服在黑猫投诉平台上又遭到了网友的多次投诉。现如今，与广益金服有关的所有企业都已注销。 图片 揭底模式，动静收益 再说回三木金品本身，有业内人士指出，黄金的投资作用可以体现在实物金条上，越来越少的人会通过购买金饰作为投资品，而80、90后对互联网的习惯，直接加重互联网实物金条产品在市场的份额。那么三木珠宝的金条具有怎样的投资价值？关于三木珠宝现行的奖金模式，推广人员阿强（化名）提供了相关资料进行解读（该资料标题标明日期为2021年10月24日）： 用户在APP上免费注册后，即可成为三木金品会员，购买黄金后，3到7个工作日内可送货到家，每买1g，赠送900抵值劵，每日按照3％释放，释放后的抵值劵可在商城直接兑换金品。三木金品APP内的黄金的购买费用为：509元/g+加工费68元+保险32元=609元/g。值得一提的是，用户在APP上不能通过支付人民币的方式直接购买黄金，还需要按照1比1的兑换规则，把人民币兑换成“金豆”，再通过“金豆”来购买黄金。 图片 根据《三木金品抵值劵分析释放规则》叙述，分享更多人加入，也可以让静态释放的速度变得更快。 图片 说完了静态，再来看看动态，为鼓励参与人员更积极地推广市场，三木珠宝还设置了“三木金品职能管理奖”，本奖励为级差制，同级别后享受的伯乐奖为对方管理加速的10％。 图片 目前，三木珠宝还在招募服务中心和运营中心。自购100g，同时团队累计1000g，即可升级为服务中心，而管理了3个服务中心就可以升级为运营中心，成为服务中心或运营中心后，自然也会有额外的补贴可拿。（据推广人员介绍，下图中的“金叶”与人民币按照一比一换算） 图片 说到金条，三木珠宝销售的金条的规格为足金999.9，100g金条售价60900元。 而某品牌销售的同规格的投资金条在某电商平台上的售价仅为38140元，其中的差价可谓肉眼可见。 图片 图片 说到这里，相信很多人都看出来了，三木珠宝的金条之所以有底气比其他品牌的金条贵出那么多，其实就是因为有投资者会心甘情愿地买“返利资格”，对此，难免有人质疑：投资人花出去的钱到底是在买金条，还是在买返利？ 根据相关资料显示，从2021年11月16日开始，三木珠宝的金条价格已上涨至619元/g。不过在近日，三木珠宝金条的价格又回落到了609元/g，也就是说，三木珠宝的金条价格也是根据国际金价浮动的。 图片 多地预警，限期整改 事实上，在最近几个月来，有关三木珠宝推行的模式涉嫌非法集资的官方通报早已有之。2021年9月9月，萍乡市人民政府金融工作办公室发布《关于深圳市三木珠宝有限公司萍乡分公司等机构以销售黄金珠宝为名进行非法集资的风险提示》，该《提示》指出，近期，群众反映深圳市三木珠宝有限公司萍乡分公司等机构以销售黄金珠宝为名，涉嫌非法集资的违法经营行为，其经营模式主要有以下两种： 一、售后回租模式：投资人与黄金珠宝销售公司签订购买合同（协议）并交付资金后，投资人并不取走对应的黄金珠宝，而与另外一家从事租赁业务的公司（一般为黄金珠宝销售公司的关联公司）签订黄金珠宝回租的租赁合同，在合同中约定定期给予投资人予以固定的租金回报。 二、售后代管模式：投资人与黄金珠宝销售公司签订购买合同（协议）以后，投资人并不取走对应的黄金珠宝，而以代为投资、加工、销售等为名，与另外一家公司（一般为黄金珠宝销售公司的关联公司）签订黄金珠宝代管（加工、销售）协议，承诺在代管期内给予投资人一定的固定收益，或到期以约定的价格进行回购。 《提示》发布后的第五天，也就是2021年9月14日，萍乡市政府金融办党组成员、副主任黄坚率队到安源区督导非法集资风险化解情况，并组织召开专题会议，安源区委常委、副区长（常务）提名人选龚云华在会上指出：“安源区政府将深入学习贯彻全市防范和处置非法集资工作调度会议精神，严格落实督查组的指示要求，积极作为、迅速行动，全面抓好非法集资风险各项任务，确保不发生区域性、系统性非法集资风险。”会后，萍乡市金融办督查组会同安源区金融办、公安局赴深圳三木珠宝有限公司萍乡分公司进行现场检查，指出该公司存在的问题，要求立即停止违法金融活动，并限期整改到位。 图片 如前文所述，虽然用户现如今在三木金品APP上购买黄金还是要签合同（该合同只针对黄金交易，不涉及抵值劵等内容），不过用户在消费后已经可以拿到黄金实物了，这样看来，三木珠宝的现行模式确实进行了“整改”，推广人员也表示，直到9月之后，三木珠宝才开启了新零售板块，和以往完全不同。但话说回来，关于上述有关静态释放与级差收益等方面的内容是否存在相应的问题，还待有关监管部门进一步的核查。 图片 事实上，在萍乡市有关部门发布通报的前一天（9月8日），吉安市金融办公室也已发布了《关于深圳市三木珠宝有限公司吉安分公司等机构以销售黄金珠宝为名进行非法集资的风险提示》。 图片 在收到该《提示》后，井冈山市普惠金融服务中心也给予了高度重视，立即行动，发动各部门开展防范非法集资宣传活动，加大防范非法集资宣传力度。 图片 二十天后，当时间来到9月28日，面对有群众反映深圳市三木珠宝有限公司上栗分公司有异常经营行为的问题，上栗县处非办立即召集公安、市监、相关乡镇等部门进行现场检查，督促其对2021年5月1日后签订黄金代售协议的83位客户进行清退，并对所有投资人提示投资风险，目前该公司已全部将11080克实物黄金交还给客户。 图片 可见，三木珠宝在多地设立的分公司之所以会接连遭到多方监管部门的预警与查处，归根结底，还是其此前推行的模式本身存在问题，分支机构相继被曝光，运营总部难道能逃得了干系？ 执迷不悟，文过饰非 总而言之，有些问题，知错就改还有回旋的余地。但如果某些不法分子选择怙恶不悛，那么无疑将会遭到监管部门更加严厉的打击。2021年11月，还有一家首页带有三木珠宝logo的网站（feiyouche.com）对其曾被认定为涉嫌非法集资一事死不承认：“三木珠宝属于非法集资？黄金定投被错读！” 图片 更讽刺的是，该网站首页竟然还针锋相对地回应了《关于深圳市三木珠宝有限公司萍乡分公司等机构以销售黄金珠宝为名进行非法集资的风险提示》，并写出了下列文字信息：关于深圳市三木珠宝有限公司萍乡分公司百姓放心买金的提示…… 图片 结语 综上所述，或许三木珠宝昔日里所实行的销售行为正如官方通报所评价的那般：“消费者以正常的市场价格购买黄金珠宝，且在交易过程中实现钱货两清，属于正常的黄金销售业务。但以黄金珠宝销售为名，却不交付黄金珠宝实物，许诺固定回报或到期回购，属于涉嫌非法集资的违法行为。”防范和打击非法金融活动是一项关乎社会稳定的长期工作，需要各部门协同配合。 图片 至于已遭多地通报涉嫌非法集资的三木珠宝将何去何从？一年内“营收30亿、市值100亿”的目标能否顺利达成？对此，反传销之窗网将继续保持关注。