农发行济宁市兖州区支行：强内控正管理，立规矩成方圆

兖州农发行

为健全合规治理架构，完善内控制度流程，紧盯重点风险领域的案防建设，狠抓相关岗位人员管理，农发行济宁市兖州区支行按照上级行要求，结合银保监会本年度组织的“规范建设提升年”、“内控合规管理建设年”活动，通过创新学习方式、统筹内外部监管、强化考评激励等途径，不断提升风险防控能力和内部基础管理水平。 　　全行员工“上下联动”，创新学习方式，使“守规矩”意识深入人心。我行组织开展了“一把手谈（讲）案防”活动，主要负责人紧扣案防管理主题开展讲座并录制视频，从案件防控的定义、防控目标及重要意义、原因分析和防控措施等多方面进行授课，充分发挥一把手示范引领作用，言传身教带动全体员工投入案防实践，存戒律、守底线。同时举办了以“普及金融知识，守住‘钱袋子’”、“金融知识普及月，金融知识进万家，争做理性投资者，争做金融好网民”等为主题的多场公共宣传活动，加强金融政策解读和经济形势宣传，引导消费者自觉提高警惕，增强风险防范意识和能力。 　　全行业务对标监管，精准发力，使内部检查与外部监管有效衔接。我行各部室本年度多次组织开展“信贷服务高质量发展专项检查”、“营业网点‘拉网式’排查”等自查工作，狠抓信贷、运营、财会等主要条线业务合规，将问题频发业务领域和薄弱环节及时反馈内控合规部门，并进行全面整改。高度配合上级行、银保监会、人民银行等监管部门的综合及专项检查，始终站在统筹发展与安全的高度，认真落实各项工作部署，坚决杜绝走形式、走过场，针对上级行2021年度综合检查、银保监分局现场检查中发现的问题建立整改台账，区分问题性质，分门别类进行跟踪整改。衔接“内控合规管理建设年”活动相关排查、案防关键环节专项排查、反洗钱专项整治等工作，在组织上统筹，在成果上共享。 　　强化考核激励，确保责任落地，使内控合规管理政策行之有效。结合上级行考评实施方案，制定我行部门及员工考评方案，及时发现、记录和处理员工的不良行为。对业务违规行为落实制度，明确责任，传导压力，约谈相关责任人，采取通报批评、经济处罚等形式进行制约，激发各部门、各条线人员工作审慎性，促进全行经营管理水平和核心竞争力有效提升。组织开展员工行为专项排查，全面掌握员工异常交易、异常行为，摸清案件风险隐患底数，采取有效整纠措施，及时堵塞风险漏洞，增强员工的合规理念和职业操守，建设合规文化，夯实案防基础。 　　我行将切实按照内控管理“三抓两落实一反思”的工作思路，抓日常、抓基础、抓关键人，落实整改、落实问责，针对问题查找根源，研究对策，防止违规现象再次发生。压实主体责任，加强指导监督，开展宣传教育，做好组织保障，对内控合规条线的工作查缺补漏，共同提高工作质效。