四子王支行2021年第五次案防分析会

南子甲

2021年11月4日利用班后时间，四子王支行召开了2021年第五次内控案防分析会，参会人员有支行班子成员、各部室、网点正副职负责人参会。 　　本次会议主题为“深化操作风险管理责任,不断强化管理履职”。主要以远程授权及集中业务处理退回率进行分析，分析原因并提出下一步整改措施。同时对异地开户过程中的风险点进行了强调，要求做好客户身份的识别，了解开户的目的，切实把好开户入口关，有效防范风险事件的发生。 　　首先网点负责人针对上次会议提出的问题整改情况进行了汇报，然后，网点负责人分别就对公账户管理、个人客户信息完整率、批量“开户、代发工资”风险控制情況进行汇报。分管个金业务副行长高恒武同志针对本次会议议题进行发言，针对网点负责人的汇报进行了点评，对员工在日常工作中处理业务问题的能力表示认可。其次，针对支行内控案防的各项指标，提岀要高度认识，坚守制度，风险防范与经营发展共同提升，提高风险防范意识的敏感性，认识到案防的重要性。同时严守制度底线，不可触碰红线。 　　信贷业务分管行长刘波同志针对案例警示，并对信贷工作人员提出几点要求。一是按照内控合规制度治理年主题活动要求，组织全体员工深入学习违法发放贷款案例，开展信贷领域警示与反思合规讨论。二是以案为戒，加强警示。认真学习案例，深刻认识与反思，进一步促进员工让信贷业务与相关法律法规入脑入心，提高员工的案防意识。三是加强员工思想教育和业务培训，提高员工遵章守纪的意识，引导员工树立正确的人生观、价值观，形成良好的职业操守，不断增强员工的法制观念和纪律意识。 分管内控纪检员对四季度内控案防重点工作、案防风险与员工行为排查及《内部控制手册》应用工作学习活动考试等进行安排，要求各网点部室根据市分行、支行有关工作要求，对存在问题整改要及时、职责要明确、案防学习要到位。 各网点、部室负责人要切实履行本部门“格长”职责，明确排查责任，严格落实排查相关制度。防范员工信用卡套现或为他人套现提供便利等风险，各部门网点负责人分别就支行本部门个别员工信用卡使用管理方面存在的套现或为他人套现等违规行为排查工作，存在的问题及原因进行分析，提出整改意见和建议，明确下一步工作措施和努力方向。 同时要做好疫情期间防护工作，严格按照乌兰察布分行疫情防控工作会议要求安排落实，必须按照戴口罩、测温、扫行程码、健康码、一米线距离执行。 　　会议最后，秦立军行长通报了内控合规三季度考核情况，以及提出五点工作要求：一是严格落实总行2021年案防会议精神，学习领会相关制度与文件，切实做到履职尽职；同时盯住重点领域、重点环节的案件防范，从源头堵截出租出借账户事件的发生，配合人民银行做好“断卡”行动；严格落实单位结算账户的信息同步,加强客户识别能力。二是抓好网格化、智能化管理的落地见效。要求格长应用员工网格化管理信息系统，切实履行管理职责；三是将合规经理工作落到实处，合规管理案件防控工作，切实抓好“制度治理年”工作要求，夯实合规基础，做好《内部控制手册》的应用工作；四是持续做好反洗钱工作的治理能力提升，扩大反洗钱工作的宣传范围，各部门相互配合，践行反洗钱社会责任；五是临近年末，是案件的高发期，风险管理时刻提高警惕，做到绝不碰“高压线”，严防各类风险，做好年末圆满收官。