<p class="ql-block"> 近年来，不法分子非法开立、买卖对公账户，继而用于电信网络诈骗、网络赌博、逃税骗税、洗钱、传销等违法犯罪活动的案件频发。这些案件和重大风险事件，均与账户开立等源头性风险把控不严有关，单位结算账户开立真实性、合规性成为各级监管部门监督的重点领域，渑池农商银行营业部作为全行公存业务的“主力军”，不仅公客户数量众多，有600余户左右，且近年来新开帐户呈不断增长趋势，因此对公帐户开立的合规管理是营业部极为重要的一项工作。</p> 营业部对开户主体认真落实尽职调查管理办法，认真核实证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿等要素，规范尽调系统录入流程，对于异地开户、高风险行业、高风险账户开展实地加强型调查，确保帐户开立的真实性、合规性。 <br><br>