<p class="ql-block ql-indent-1">为进一步提升全体职工对虚拟货币洗钱风险的认识，有效防范和打击虚拟货币的洗钱风险。近期，凤县农商银行组织召开了虚拟货币洗钱风险培训会议，各支行会计经理、合规管理部全体人员参加会议。</p><p class="ql-block ql-indent-1">近年来，我国虚拟货币无论在交易量、用户规模还是买卖活跃度上都呈现迅猛发展的势头，虚拟货币集去中心化、匿名性、全球流通性、多对多交易等特征于一体，已成为滋生网络犯罪的新型土壤和黑灰产业的优选工具。通过买卖虚拟货币洗钱、以虚拟货币作为支付手段洗钱和通过“钱骡”洗钱成为当前利用虚拟货币洗钱的主要方式。</p><p class="ql-block ql-indent-1">培训会上，合规管理部经理从虚拟货币定义、虚拟货币风险情况、可疑交易特征及虚拟货币洗钱新手段等四个方面，对参会人员进行了详细培训，同时，通过虚拟货币洗钱案例，结合我行目前业务实际工作，要求全体职工进一步提升反洗钱工作的敏锐度，提高反洗钱工作能力和水平，切实提高反洗钱工作的积极性和主动性，时刻保持谨慎，高度警惕洗钱风险。同时，加强学习，熟知反洗钱工作的程序和措施，充分发挥反洗钱监测前线的职能作用，持续提升反洗钱数据报送质量，切实防范洗钱和恐怖融资风险。</p> <p class="ql-block ql-indent-1">会议结束后，合规管理部一行深入基层网点，对虚拟货币洗钱相关排查自查工作进行现场指导，同时，对2021年度稽核审计反洗钱专项检查中存在的问题，深入探寻存在原因，做到查实整改。</p><p class="ql-block ql-indent-1">通过现场培训及实地指导，进一步加强了对虚拟货币洗钱风险的认识，切实提高了员工的反洗钱监测水平，对后期做好我行反洗钱工作有着积极的指导和促进作用，必将有力的推动反洗钱工作再上新台阶。</p>