<p class="ql-block"> 根据省、市分行反洗钱工作管理要求，为做好我行反洗钱合规管理工作，荆门分行公司业务部于9月28日举办了公司条线反洗钱培训会议。此次会议由城区以及县行各经营性机构公司客户经理、公司产品经理、公司业务部、内控合规部相关人员共计近30人参加，本次会议由饶佳佳主任主持。</p> <p class="ql-block"> 会议首先由公司业务部张健经理通报了各机构7月、8月反洗钱考核得分情况，对各机构失分情况进行分析与提示。接着组织学习了对公客户受益人、反洗钱高风险客户管理要求。公司客户受益所有人分别从识别类型、识别要求、识别方法进行系统学习。对特定客户，如：破产管理人、协会账户的识别要求进行了重点强调。对公高风险客户分别从客户的风险等级分类、纳入高风险客户原因、高风险客户管理措施、高风险客户下调审批流程、下调审批标准等方面组织学习。</p> <p class="ql-block"> 公司业务部周文静经理组织学习了公司授信客户信息治理要求。一是组织学习了CCMS系统【合同统计】流程，项目贷款信息由放款后补录前移到发放审核发起环节，项目名称、项目类型、项目总投资、资本金、项目贷款金额不得空缺。二是组织学习了公司贷款资金用途承诺函，禁止贷款违规流入房地产领域。三是组织学习了新发生授信民营企业客户经济成分核查，公司授信客户叙做公司业务授信前，客户经理需按照民营企业“经济成份”认定标准对该客户在我行核心银行系统中的经济成分信息进行重检，严格落实“贷款发放前再次确认经济成分，确保经济成分准确性”的工作要求。</p> <p class="ql-block"> 饶佳佳主任最后强调，反洗钱业务是维护金融机构合法、稳健运行的根本，要求全行员工牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，今后我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，将严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险，确保我行各项业务合规、有序、健康发展。</p>