2021年9月13日，内蒙古区分行召开2021年个人客户直营试点分行座谈会暨启动会。解读《中国建设银行内蒙古区分行个人客户直营工作方案》并研究部署试点分行个人客户直营相关工作。区分行党委委员、副行长姜波，区分行个人金融部、网络金融部相关负责人、区分行个人客户直营团队成员及呼和浩特分行、乌兰察布分行相关负责人参加会议。 会议指出，一是要充分认识个人客户直营的战略意义。个人客户直营契合以精准高效的数字化工具“服务大多数人而不是少数人”的新金融逻辑，从本质上是探索适应新生产力的生产关系过程，是破解当前业务痛点、切实落地为基层赋能减负的重要抓手。二是明确区分行、二级分行为客户直营责任主体。区分行直营AUM5万元以下基础客户，二级分行直营AUM5-20万元潜力客户。三是要配足、配强专业人才。区分行已组建客户洞察团队和场景生态团队，两家试点分行要及时组建电话外呼团队和企业微信团队，落地“基础客户场景直营+潜力客户私域直营”两类模式，激发海量客户增长势能和队伍生产效能。 会议要求，一是提高认识，高度重视。各行要提高思想站位，充分认清未来的发展趋势，按照总行大财富管理经营模式，高度重视个人客户直营工作，做好必答题。二是制定计划，细化方案。试点分行要充分借助分行直营团队的指导协同和资源供给，借力各类数字化营销工具和网点场景营销资源优势，制定个人客户直营具体实施方案。三是加快推进，注重时效。试点分行要加快组织推动，完成直营队伍组建，尽快实现个人客户直营工作全面启动。四是加强管理，及时总结。试点分行要承担个人客户直营在全行范围内先行先试的重要责任，加强过程管理和总结提升，打造全行个人客户直营的标杆示范。 会议强调，试点分行要看清方向、转变观念、把握趋势、先行先试、尽快启动、树立标杆，在个人客户直营工作推进过程中要处理好三个关系。一是与用户综合运营体系的关系，要以更大的视野看待个人客户直营工作，将客户经营思维升级到用户运营思维，认清个人客户直营是我行用户综合运营体系的重要组成部分；二是与网点的关系，区分行和二级分行作为直营责任主体，要对相关业务指标负责，但不与支行网点争利，而是与支行网点互补、互利；三是与手机银行客户的关系，要利用好手机银行客户的线上营销优势，充分挖掘客户的营销潜能，打造个人客户直营价值创造的新模式。