<p class="ql-block"> 电信诈骗顾名思义：是以电话、网络、短信等方式编造虚假信息，设置骗局，以非接触式诈骗诱导受害人转账的行为方式。在人民银行的指导要求下，在中国农业银行社会责任的自觉担当上，通山支行以文字、通讯工具、宣讲活动等多种媒介方式提升金融消费者反诈意识。</p> <p class="ql-block"> 2020年我国开展“断卡行动”，在全国首轮收网行动中，累计抓获违法犯罪嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡6.5万余张；不久前一男子四年内累计办理9207张银行卡，通过出借银行卡来谋利，最后被警方查获。这些触目惊心的数据向我们指明了一点---网络诈骗、案防风险就在你我身边。</p> 案件之源 <p class="ql-block"> 诈骗案件的产生不仅仅是违法份子的无知猖獗，也是消费者风险意识弱的体现。</p><p class="ql-block"> 一、鉴别能力低，偏听偏信。在大数据的背景下，个人信息容易被泄露进而传播。消费者常常因犯罪份子能提供准确的个人信息而偏听偏信。接到诈骗消息时，往往不是查询核实事件的准确性，而是自乱方寸、踏入陷阱，最终得不偿失。</p><p class="ql-block"> 二、法律意识淡薄，贪心有余。有道是贪心不足蛇吞象，一蛇吞象，厥大何如？因听信犯罪分子所言：提供一张银行卡，每月返利2000元，便而出租银行账户，成为洗钱犯罪中的一个环节。待到事情尘埃落定，自己被列入了失信人员名单。天上掉馅饼、地上有陷阱。</p> <p class="ql-block">⚡️案例⚡️</p><p class="ql-block"> 1、案件经过</p><p class="ql-block"> 2021年7月14日，我通山洋都支行网点有一对年轻夫妻办理转账业务，业务办理期间，不断接听电话，异常举止即刻引起我行在岗大堂经理的警觉。经过沟通，客户称自己发现微信支付上有“微粒贷”，出于好奇，申请两万元额度贷款并提交自身银行卡卡号信息。随后接到额度发放通知短信，“所谓官方客服”称：由于提供卡号有误该笔款项被冻结，需向指定账户转款两万解冻，并承诺之后会返还四万，若不立即处理将影响个人征信。</p><p class="ql-block"> 2、案件提示</p><p class="ql-block"> 经过我行大堂经理沟通，客户终止转账操作，挽回了两万元损失。中国农业银行在此提示：贷款业务办理前无需收取任何名义费用，收款卡号错误可当即向金融机构申请变更卡号，无需向放贷机构提交任何资金解冻。通过网页等第三方渠道操作，一定要警惕个人重要信息泄露以及业务办理真实性，若有相关疑问，可咨询中国农业银行辖内任意网点工作人员确认各项业务办理的正规流程。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p> 案件特点 <p class="ql-block"> 纵观金融诈骗风险案件的特点有二。</p><p class="ql-block"> 一，能够大致提供客户本人的身份信息，且言辞紧急。客户常常因为犯罪分子能够精准的说出个人信息而恐慌，在听见事态紧急的情况下立刻转钱。然而在数据大爆炸的当今社会，本人的信息可能会因快递盒上的标签、用卡对账单的信息而泄露。并且任意紧急处理的事件，尤其是涉及公检法部门，必定不会是简单的电话通知，而会采取面谈方式。</p><p class="ql-block"> 二，电话告之能提供高额回报。任何的高效益项目都一定意味着高风险。购买理财、债权、期货、炒股就一定要有承担风险的能力。任何无须劳动，不需付出且高额回报的事情，必定要承担相应的法律责任风险。</p> 农行反诈举措 <p class="ql-block"> 中国农业银行通山支行一直秉承金融为民的社会理念，开展了一系列下沉社区，商铺，网点的反诈宣传活动举措。与中国人民银行一同开展以“拒赌防诈安全支付 ，共同创建和谐社区”、“拒赌防诈，安全支付”、“打击买卖银行账户，防范电信网络诈骗”为主题的专项宣讲活动，极大提高了居民防诈意识及理性消费观念。</p> <p class="ql-block">⚡️网点内部宣传⚡️</p> <p class="ql-block">⚡️下沉商户宣传⚡️</p> <p class="ql-block">⚡️下沉社区宣传⚡️</p> <p class="ql-block">⚡️开展残损币兑换⚡️</p> <p class="ql-block"> 农行通山支行创新宣传模式，其辖内四家网点，将反诈宣传与“服务升温”工程相结合，利用帮助客户密码解锁的空隙时间，以点传面，辐射开展客户范围内村镇的反诈宣传工作。既帮助客户解决了不便在网点办理业务的难处，同时提升了客户乃至该村镇的反诈意识。</p> 消费者自防措施 <p class="ql-block"> “ 未雨绸缪、超前防范”在这个经济快速发展的时代是必要的。如何提高自身金融风险的防范能力---需要勤学、敢断、存疑。</p><p class="ql-block"> 一、勤学。一方面是多学习高风险金融案例，只有见得多听的广，遇到突发事件才能处理的得心应手。另一方面则是多学习金融知识、责任条款，只有涉猎广泛，方可避免财产损失，甚至有所回报。</p><p class="ql-block"> 二、敢断。如果自身没有极高的风险承受能力及财力，就请舍弃奢求高收益的思想方式。再则，学会及时止损，切勿有“赌徒”心态，否则只会再而衰三而竭，血本无归。最后，摒弃自身想不劳而获的心态。无成本的付出，高额的回报，只会在法学书上出现。</p><p class="ql-block"> 三、存疑。多报疑问是好习惯。多想事情的真实性，多核对事情的准确性，勤问多思，才能避开诈骗的陷阱。在存疑的基础上，消费者自身还需守“底线”,有风险防范意识，及时销毁附带自身手机号、账号、证件号的相关凭证，将风险止在源头。</p> <p class="ql-block"> 中国农业银行通山支行将以帮助金融消费者提高风险识别能力、培养科学理性的消费观念为宗旨，切实担负起金融机构的社会责任。以实际行动不断践行、不忘初心！👊👊👊</p>