<p class="ql-block"> 为强化支行内控案防工作，不断提升内控案防管理水平，规范业务操作，进一步保障全行各项业务安全平稳发展，工商银行四子王支行于9月8日班后组织召开了2021年第四次案防分析会议。参加会议的有支行班子成员、网点部门正副职参加会议。</p><p class="ql-block"> </p> <p class="ql-block"> 会议详细总结、分析了上半年我行内控案防工作情况，深入分析和排查了支行内控案防工作中的隐患和管理工作中的薄弱环节。重点就客户身份审核风险提示、对公账户尽职调查分析、支行核算质量及内控评价监测指标等进行了深入分析和总结。</p> <p class="ql-block"> 营业室及西街支行负责人就"如何防范违规违法挪用客户资金”引发风险事件开展讨论。一是加强关键岗位监督及客户经理日常履职管理，做好岗位轮换制，防范风险。二是加强日常现金管理和关键环节管理防范风险。要做好员工行为排查，对关键岗位人员要重点关注，防范风险事件的发生。 </p><p class="ql-block"> 两位营业主管就业务运营中遇到的问题和采取措施进行了交流汇报，就远程授权及集中业务处理退回率进行了通报，分析原因并提出下一步整改措施。同时，加强对异地开户过程中的风险点，要求做好客户身份识别，掌握开户目的，切实把好开户入口关，有效防范外部输入风险事件。</p> <p class="ql-block"> 分管行长高恒武对提高网点核算质量提升风险防控能力。始终把做好网点核算质量作为重点工作来抓，本次案防分析会，就二季度网点核算质量进行了总结。</p><p class="ql-block"> 为切实提高网点核算质量，我行对前期的各类差错进行分类统计，分析产生差错的原因，对重点网点、重点柜员的核算质量状况进行深入分析，找出核算质量下降的原因。对网点核算质量状况、差错状况进行认真梳理分析，分类别制定整改措施，要求网点根据整改要求认真组织整改，对整改效果由运行督导员进行跟踪检查，确保整改到位。</p><p class="ql-block"> 同时加强教育，提高员工执行制度的自觉性。加强案防教育，用典型案例、差错事故警示员工，增强遵章守纪的自觉性，加强案件、事故和重大差错的防范;再次是加强业务培训，提高各级管理人员的管理水平，掌握各环节的风险重点，掌握质量控制措施，加强对员工规章制度和业务操作流程的培训，让员工熟练掌握操作要求和风险防范要点，提高防范意识。 </p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"> 会上，支行纪检员传达了《关于防范客户违约运营风险提示》以及《关于我行员工违规套现行为情况的通报》，要求各网点、部室认真组织员工学习、以案为鉴，举一反三，提升员工合规操作的意识。 </p><p class="ql-block"> 其次，区分行保卫部7月底对我行进行安全生产现场检查，将检查发现的问题进行了通报，对支行能立行立改的我行现场进行整改，无法整改的通过邮件上报市行相关部门。</p> <p class="ql-block"> 最后支行行长秦立军对开展内控合规管理建设年以及关于加强可疑帐户开户客户身份识别进行通报总结，并强调以下内容：</p><p class="ql-block"> 1、要求在开立账户时要加强企业尽职调查，切实做好法定代表人或企业负责人意愿核实工作，充分了解客户意愿和开户真实背景，同时实地尽职调査，要切实落实好对企业办公场所、经营设施等情况各项调查要求，留存相关工作记录，确保尽职调查内容的真实性、有效性和完整性。</p><p class="ql-block"> 2、员工应提高风险防范意识，熟练掌握内部控制要求和风险防控要点，提高风险意识的敏感度。对于前台系统进行风险提示的客户应重点关注，进一步核实客户身份证件的真实性和有效性，并认真核对证件与客户本人的一致性，防止冒名办理。同时要加强厅堂管理，提高对异常开户情况的警觉性，做好宣讲、引导，严防外部欺诈风险对我行账户的风险冲击。</p><p class="ql-block"> 3、全体员工要进一步加强学习，不断提高业务素质，端正工作态度，常怀敬畏之心，加强可控风险事件的防控，养成合规操作的习惯，确保风险事件得到明显遏制。全行上下要进一步落实案防责任，加强制度执行力，持续开展案防警示教育活动，同时要认真排查风险隐患，加强员工行为管理，严格执行岗位轮换制度，确保安全运行。</p>