<p class="ql-block">《中国建设银行自助柜员机运营管理操作规程（2017年版）》（建总发〔2017〕259号）中规定，自助柜员机运营业务人员应遵循不兼容原则，即运营业务人员设置应遵循不兼容角色相互分离、相互制约原则。</p><p class="ql-block">（一）动态密码锁权限管理人员和自助柜员机主管不兼容。</p><p class="ql-block">（二）动态密码锁权限管理人员、自助柜员机主管不得兼任其他设备运营业务人员。</p><p class="ql-block">（三）账务处理员和清分整点员、清机加钞员不兼容。</p><p class="ql-block">（四）综合调度员和清分整点员、清机加钞员不兼容。</p><p class="ql-block">具体见下表:</p><p class="ql-block">动态密码锁权限管理人员和自助柜员机主管不兼容。</p><p class="ql-block">动态密码锁权限管理人员不得兼任其他设备运营业务人员。</p> <p class="ql-block">自助柜员机主管不得兼任其他设备运营业务人员。</p> <p class="ql-block">账务处理员、综合调度员和清分整点员、清机加钞员不兼容。</p> <p class="ql-block">网点八岗位控制原则</p><p class="ql-block">网点负责的自助柜员机运营环节由网点对应岗位人员担任，是通过八岗位下配置角色来实现。其中动态密码锁权限管理人员和自助柜员机主管不兼容。</p> <p class="ql-block">检查方法：</p><p class="ql-block">岗位不兼容基本实现机控，但网点八岗位中仍有个别需要人控，网点在日常管理中需加强控制。营业网点是否存在不兼容角色？是否存在增加八岗位之外的自助运维岗位？各级检查人员可以借助新一代系统进行筛查。</p><p class="ql-block">视频展示：</p><p class="ql-block">岗位不兼容控制原则</p><p class="ql-block">1、不兼容原则限定在同一清机加钞流程中，即应有四人参与加</p><p class="ql-block">钞，便于网点维护模式人员灵活调整，动态管理。</p><p class="ql-block">2、网点负责人、主管不履行自助柜员机主管职责时，可参与清机加钞。</p><p class="ql-block">3、大堂经理不履行大堂经理职责时（非专职、非营业时间）可以参与，系统提供选配角色。</p><p class="ql-block">4、产品销售经理不可以担任账务处理员，可以担任加钞员、清点员。</p><p class="ql-block">新一代控管系统控制</p><p class="ql-block">1、加钞计划制定、审核不允许同一人完成；加钞计划制定、审核人员不允许参加清机加钞，确保了四人完成一次清机加钞操作。</p><p class="ql-block">2、账务人员相关控制已经提交需求，上线后全流程岗位实现机控。</p><p class="ql-block">温馨提示：</p><p class="ql-block">用户智能管控项目二期上线后，网点发起岗位变更申请时，无需手工选择角色，需二级分行相关部门对会签的角色进行审批，故二级分行应关注自助设备运营相关角色的审批，避免出现不兼容角色的情况出现。</p><p class="ql-block">制度依据：</p><p class="ql-block">1、《中国建设银行自助柜员机运营管理操作规程（2017年版）》（建</p><p class="ql-block">总发〔2017〕259号）</p><p class="ql-block">2、《关于印发〈中国建设银行网点客户经理办理个人金融交易管</p><p class="ql-block">理规定（2018年版）〉的通知》（建总发〔2018〕430号）</p>