朔州朔城支行举办《敬畏合规不踩红线》专题合规课

张英萍

为持续深入推进合规文化建设，按照“一年一个主题,一年一个台阶”的基本路径，根据市分行“价值创造年”的主题活动要求，2021年6月24日，朔城支行行长孙永平为支行员工讲授了“敬畏合规不踩红线”为主题的合规专题课，特邀市分行内控合规部经理、副经理、个贷中心经理参加。 　　孙行长从“当前面临的监管形势、系统内近年来监管处罚典型案例、以案为鉴，剖析反思存在的主要问题、做好新形势下的内控合规工作”四方面进行了合规授课。以案说法、加强警示，引导干部员工明晰法律底线，强化法制意识。同时，孙行长对做好新形势下的内控合规工作提出以下要求: 一是要认清当前监管形势，重视合规经营意识。“处罚从严、打击精准、追责严肃、执行到位”已成常态化趋势。支行要始终保持敬畏合规的理念，深刻领会“合规创造价值”的内涵，坚持在合规的前提下拓展业务，完善经营管理。 二是高度重视合规经营，确保不踩监管红线。支行要大力落实“48字”工作思路，将业务发展与合规安全统一起来，合规经营就是创造价值，严密内控就是保障效益。主动将合规经营理念贯穿于业务发展全过程，确保业务开展不踩红线、业务创新不绕监管。 三是聚焦重点领域，加强风险管控。支行要聚焦信贷业务、存款业务、理财业务、客户信息保护、员工行为管理等风险多发领域，抓细抓实合规风险防范措施落地，强化风险预判，细化工作流程，做实重点领域、重点环节、重点岗位风险治理，针对可能出现的风险点进行研判、形成风险管控的重点。 四是警钟长鸣，坚持高效率的问责整改。支行将严格按照责任认定流程以及问责标准，强化“问严、问精、问准、问关键”。要抓实监督检查整改闭环管理，做到系统性、源头性整改，有效防范同质同类问题和风险。同时，要以今天课程中提到的各类风险案例为镜，对照自身，警钟长鸣，切实防范案件风险。