<p class="ql-block"><b style="font-size: 22px; color: rgb(255, 138, 0);">今天我们就来说一说“非法集资”。</b></p> <p class="ql-block" style="text-align: center;"><span style="font-size: 15px;">2021年5月1日起，</span></p><p class="ql-block" style="text-align: center;"><span style="font-size: 15px;">《防范和处置非法集资条例》（简称“《条例》”）已经正式施行，这是我国</span><b style="font-size: 15px;">第一部</b><span style="font-size: 15px;">由国务院颁布的关于</span><b style="font-size: 15px;">非法集资</b><span style="font-size: 15px;">的行政法规。</span></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><b>要定性为非法集资，需要同时满足以下条件：</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><b style="font-size: 22px; color: rgb(255, 138, 0);">/1/ 向不特定对象吸收资金。</b></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block"><b style="color: rgb(255, 138, 0); font-size: 22px;">/2/ 许诺还本付息或给予其他投资回报。</b></p> <p class="ql-block"><b style="color: rgb(255, 138, 0); font-size: 22px;"> /3/ 未经国务院金融监管部门依法许可或违反国家金融管理规定。</b></p> <p class="ql-block">因此，简单地说，非法集资判定要满足三要件：</p> <p class="ql-block">满足三要件的情况下</p><p class="ql-block">发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人就是<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">非法集资人</b></p> <p class="ql-block">而明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人，称为非<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">法集资协助人</b></p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">在现实中，下列行为可能会<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">涉嫌</b>非法集资，具体由监管部门根据“<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">三要件</b>”进行认定。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织<b style="color: rgb(237, 35, 8); font-size: 20px;">吸收资金</b>；</p> <p class="ql-block">（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">吸收资金</b>；</p> <p class="ql-block">上述业务属于金融范畴，而金融属于<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">特许行业</b>，可不是想干就能干的，需<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">持牌经营</b></p> <p class="ql-block">（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">吸收资金</b>；</p> <p class="ql-block">此外，违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息等行为也会<b style="color: rgb(237, 35, 8); font-size: 20px;">涉嫌非法集资</b>。</p> <p class="ql-block">必须要清退！</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">非法集资人、非法集资协助人是<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">资金清退责任人</b>，应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。</p> <p class="ql-block"><b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">资金清退来源</b>包括非法集资余额、收益、在非法集资中获得的广告费、代言费、提成等。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">然而当遇到——</p> <p class="ql-block">这时候，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">自行承担</b>，所以我们应该时刻擦亮眼睛，不要被蒙蔽。</p> <p class="ql-block">对于非法集资的行为，要给予相应<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">处罚</b></p> <p class="ql-block">除了非法集资单位和个人，对非法集资协助人、非法集资单位的主要负责人和直接责任人、未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机构等责任主体分别设置了<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">处罚措施</b></p> <p class="ql-block">其中，根据处罚力度与危害程度相匹配的原则，对非法集资人和非法集资协助人加大了处罚力度。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">包括——</p> <p class="ql-block">受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，有关部门还将按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。</p> <p class="ql-block">要特别说明的是，</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">资金<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">清退</b>要<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">优先</b>于<b style="font-size: 20px; color: rgb(237, 35, 8);">罚款义务</b>。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">也就是说，资金先用于清退，再进行罚款</p> <p class="ql-block">此外——</p> <p class="ql-block">《条例》是关于非法集资的行政法规，相关行为若构成犯罪的，应依法追究刑事责任。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">而刑法上的非法集资并不是一个独立的罪名，它包含了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">比如非法集资达到下列情形之一的，会以非法吸收公众存款罪立案：</p> <p class="ql-block">太棒了！看到了最后！奖励几朵小红花！🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹🌹</p>