学法用法护小家，防非处非靠大家——复兴镇中心幼儿园非法集资宣传活动

玉蝴蝶

集资

非法

幌子

编造

投资

回报

高额

理财

虚假

不法分子

为认真贯彻落实《处置非法集资部际联席会议关于做好巜防范和处置非法集资条例>贯彻落实有关工作的通知》(处非联发〔2021)2号)及《处置非法集资部际联席会议办公室关于开展2021年防范非法集资宣传月活动的通知》(处非联办趴〔2021〕8号)工作要求，进一步加强防范非法集资宣传教育，积极推进非法集资源头治理，切实提升人民群众风险防控意识。

什么是非法集资

非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的常见手段

一是承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

非法集资的危害

非法集资的危害主要表现在：

一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；

二是参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡；

三是非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。

如何识别和防范非法集资

如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕

1. 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子；

2. 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子；

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子；

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记；

5. 以投资虚拟货币、区块链等为幌子；

6. 以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子；

7. 在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单；

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众；

9. 投资理财公司网站及服务器在境外；

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款。

投资理财注意事项

1. 不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。

2. 不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

3. 要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

4. 注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。