什么是洗钱？ <p class="ql-block">根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。</p> 洗钱活动有哪些途径或方式？ <p class="ql-block">常见的洗钱途径或方式有</p><p class="ql-block">•通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系;</p><p class="ql-block">•通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;</p><p class="ql-block">•利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;</p><p class="ql-block">•利用别人的账户提现，切断洗钱线索;</p><p class="ql-block">•利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;</p><p class="ql-block">•设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；</p><p class="ql-block">•通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；</p><p class="ql-block">•通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。</p> 保护自己-请您远离洗钱活动 <p class="ql-block">1、主动配合金融机构进行客户身份识别</p><p class="ql-block">为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。</p> <p class="ql-block">2、不要出借自己的身份证件 </p><p class="ql-block">出借自己的身份证件，可能产生以下后果:</p><p class="ql-block">他人借用您的名义从事非法活动;</p><p class="ql-block">可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊您的诚信状况受到合理怀疑</p><p class="ql-block">因他人的一正当行为而致使自己声誉受损</p> <p class="ql-block">市中支行一直在行动</p> <p class="ql-block">3、不要用自己的账户替他人提现</p><p class="ql-block">通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。</p> <p class="ql-block">枣庄农商银行市中支行</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">地址:市中区青檀中路136号（枣庄农商银行市中支行）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">电话☎️：0632-3312066 3158596</p>