张家湾所一周诈骗警情通报

张家湾

本周，我所接诈骗类警情11起，总金额共计59万1千余元，其中较为突出的有网上贷款、网上投资被骗，特此通报提醒广大居民，谨防上当受骗！ 案例 　　3月17日家住长江鑫都的居民××在家玩手机的时候、有一个陌生人加××微信，对方是企业微信出于好奇就加了对方，对方自称是道发银行的工作人员、问需不需要办贷款、××又出于好奇就说需要、然后对方就让××上交身份资料（具体有身份证、银行卡号、姓名、手机号）.对方收到资料后说可以贷款1万元，但是需要办里一些手续，要先注册一个会员、对方要××银行转账给他指定的银行卡号来注册会员、于是××就给对方发的账户转了800元，注册完了之后，对方又说注册的银行号错了，并要求××写投权委托书让他们更改销误、于是按照对方说的写了一个投权委托书并发给对方后，对方又称由于银行卡号出错还要缴纳4000元的风险保证金才能正常办理，于是××又往对方发的银行卡号里打了4000元，打完钱之后，对方继续以账户需要激活为由让××再交6000元，但是转完钱后，对方又以各种借口让我再交钱，××才意识到自己被骗。 如何辨别网络贷款诈骗 01 从名称上辨别 本来就不是注册的公司，为博取人们的眼球，诈骗团伙通常在网上将公司名称无限夸大，常冠以某某贷款集团、某某诚信集团字样。事实上，这样的名称是不被允许的。 02 从联系方式辨别 正规贷款公司有客服及一整套的工作流程，诈骗人员的操作没有那么规范。他们通常选择以手机、QQ、微信等大众简便型的方式与人联系，没有固定办公场所和客服。 03 从贷款程序辨别 诈骗分子为吸引对象，常常把贷款的要求条件压得很低，甚至不做任何要求。不需抵押或许可以理解，有的甚至连身份证都不要。其他程序也是越简单越好，只要贷款人提出，基本都可以满足他。 04 从事先汇款辨别 不论是银行贷款，还是网络贷款，正常都不需要事先付款的。遇到诈骗分子后，他们常常以利息保证金、银行流水验资、手续费、办卡等各种方式要求把钱转入指定的账户。 05 利用网络深度搜索 既然知道从网上获取资金，就会利用网络搜索。准备在一家贷款时，花几分钟时间把它情况了解一下。直接输入公司名称就可以了，如果是诈骗团伙，往往会发现一些受害人的发布的信息。 警方提醒 网络贷款需谨慎！任何要求先交手续费、解冻费、保证金等费用的网络贷款均为诈骗！ 　　 案例 3月18日，清润家园的小区居民××通过交友软件认识了xx，他说现在可以投资比特币赚钱，他带着××玩，进入后进册进行投资，前后赚了有3万多元，之后××又陆陆续续投钱进去。投了有15万元左右，这几天也赢了钱，截止9日晚上发现无法取现，系统提示违约，让××交违约金35000元就可以解冻提现，××不是很相信，联系xx已被拉黑，这时才明白自己被骗。 诈骗特点 ★骗子用假信息将自己伪装成单身成功人士，目标就是有婚恋需求的单身女性。 ★前期通过嘘寒问暖骗取受害人感情，有意无意的提一下自己有赚钱渠道。 ★所有的投资、赌博和彩票平台都是虚假平台，能看到数字盈利，但对方随时可以在后台关闭提现通道，充进去的钱有去无回。 ★骗子会通过聊天了解受害人的资金状况，如果受害人资金较少，第一笔钱投进去就结束了。如果受害人资金量较大，前期投入少，对方会让受害人提现，诱导受害人继续投入更多的资金，最后再进行收割，是实实在在的感情骗子！ 诈骗渠道 骗子通过珍爱网、百合网、世纪佳缘等婚恋网站、聊天软件与受害人交谈，相识后通过添加微信、QQ等进一步联系。 受骗人群 20-50岁女性。 民警提示 ★主动加你好友，对你嘘寒问暖的网友，一定要多加警惕，一旦谈到要借钱等，十有八九是诈骗。 ★不要轻易被网上一些通过朋友圈、微博等营造的白富美、高富帅人设迷惑。 ★在网络交友过程中，如果对方突然聊到有赚钱门道，邀你一起在博彩、投资网站里挣钱，一定是“杀猪盘”诈骗，请不要参与。 一旦发现自己被骗，要及时进行处置：记好骗子账号、账户姓名，保留通话、聊天记录、银行转账凭证等线索；尽快拨打张家湾所报警电话：88114267或88992221 洪山公安张家湾派出所 宣