在全市防范治理电信网络诈骗犯罪工作部署会议上的讲话

敦化市第七小学校

副市长公安局长路洋 同志们： 近年来，我国金融业、现代通信业以及计算机网络技术蓬勃发展，给人民群众的生产生活带来了极大便利。但与此同时，一些犯罪分子借助移动通讯终端设备、即时通讯社交软件等现代通信工具，采取远程、非接触的方式实施的电信网络诈骗犯罪高发频发，已成为扰乱社会秩序、侵害公民财产安全的突出问题，引起了全社会的高度关注。为切实提高人民群众的防范诈骗意识，严厉打击电信网络诈骗犯罪，经请示市委、市政府同意，决定召开此次工作部署会议。刚才，某某领导宣读了《敦化市防范治理电信网络诈骗犯罪工作方案》，各责任单位要提高政治站位，明确职责任务，严格贯彻落实。下面，就如何开展好此项工作，我讲几点意见。 一、我市电信网络诈骗犯罪面临的严峻形势 目前，我市电信网络诈骗犯罪呈多发高发态势，上当受骗者遍布全市各街道、乡镇，涵盖社会各个阶层，社会影响广、受害人数多、涉案金额大，给广大市民造成了重大财产损失，严重影响人民群众安全感、幸福感和满意度，已成为社会各界广泛关注的热点问题。2020年，全市共发电信网络诈骗案件216起，涉案金额高达1863万元，破案30起，刑事拘留29人，取保候审38人，止付158.2万元，冻结3.36万元，返还受害人资金6.96万元；特别是自2020年10月份以来，市公安局按照公安部统一部署，全力开展打击非法开办、贩卖电话卡、银行卡的“断卡行动”，打掉违法犯罪团伙3个，抓获犯罪嫌疑人29名，沉重打击了犯罪分子的嚣张气焰，取得了阶段性战果。但在取得成绩的同时，我们要清醒的认识到，虽然公安机关持续加大打击力度并取得了一定成绩，但当前防范治理工作面临的形势依然十分严峻，发案数居高不下，破案率低位徘徊，与人民群众的期待仍有较大差距。特别是受疫情影响，经济下行和就业压力增大，个人经济困难、企业闹钱荒，给电信网络诈骗创造了机会和条件，进一步加剧了案件高发。全市各责任单位一定要深刻认识打击防范电信网络诈骗犯罪的重要性、必要性、紧迫性，切实增强责任感和使命感，认清形势、积极作为，全力打好防范治理攻坚战，切实维护人民群众财产安全。 二、我市电信网络诈骗犯罪呈现的发案趋势 面对当前防范治理电信网络诈骗犯罪的严峻形势，我们首先要做的，就是深入探究、归纳总结其发案趋势。从发案部位分析，城区发案149起，农村发案67起。从受害群众性别分析，男性受害者87人，女性受害者129人。从受害群众年龄段分析，18岁以下未成年人3人，占比总数1.4%；18岁至45岁之间164人，占比总数75.9%；46岁至60岁之间45人，占比总数20.8%；60岁以上4人，占比总数1.9%。从被骗金额分析，3万元以下立案88起，占比总数40.7%；3万元至7万元立案73起，占比总数33.8%；7万元至10万元立案19起，占比总数8.8%；10万元至20万元立案31起，占比总数14.3%；20万元至30万元立案3起，占比总数1.4%；30万元以上立案2起，占比总数0.9%。综合分析以上数据，我们可以得出，当前我市电信网络诈骗的发案趋势为：城区发案数远远多于农村发案数，女性受害者多于男性受害者，受害群体全面覆盖青少年、中年、老年等不同年龄阶段，其中18岁至45岁中青年受害人群占大多数，60岁以上老年受害人群相对较少，被骗金额主要集中在7万元以下和10万元至20万元两个区间段。 　　三、我市电信网络诈骗犯罪案件的分类情况 电信网络诈骗犯罪手法随着新技术、新应用、新业态的出现应运而生，并不断演变升级。通过对我市2020年电信网络诈骗案件类型分析发现，主要以网店刷单类案件、网络贷款类案件、冒充客服类案件、投资理财类案件、“杀猪盘”类案件、冒充领导、熟人类案件、冒充公检法类案件、虚假购物消费类案件这八类诈骗为主，合计206起，占比总数95.4%；其它类案件10起，占比总数4.6%。 （一）网店刷单类诈骗。发案52起，占比总数24.1%。犯罪分子利用群众的逐利心理，在微信、QQ、陌陌、抖音、快手等社交工具打着“网络兼职”的旗号，以“刷单返利”的名义，诱使受害人以刷单形式做任务，向指定账户转账汇款实施诈骗。2020年5月10日，刑侦大队接到环卫处某工作人员报警，称其在家中被犯罪分子以淘宝刷单赚取佣金为由，诈骗人民币5万元；2020年8月5日，刑侦大队接到市自然资源局某工作人员报警，称其在单位被犯罪分子以京东商城刷单返现为由，诈骗人民币4.5万元。 （二）网络贷款类诈骗。发案39起，占比总数18.1%。犯罪分子通过非法手段获取公民信息，筛选出急需资金的被害人，让其下载虚假的贷款APP，以缴纳贷款手续费、保证金、解冻费等名义实施诈骗。2020年10月16日，刑侦大队接到某门业公司员工报警，称其在上班时，被犯罪分子诱导下载“拍拍贷”APP，并以缴纳贷款保证金为由被骗人民币3.1万元；2020年12月10日，民主派出所接到市医院某工作人员报警，称其在家中被犯罪分子诱导下载“平安贷款”APP，并以缴纳贷款手续费为由被骗人民币4.1万元。 （三）冒充客服类诈骗。发案31起，占比总数14.4%。犯罪分子自称商家客服，以购买的物品有问题需要召回、或是以物件丢失给予补偿为由，诱使被害人转账汇款提升信用等级实施诈骗。2020年6月15日，翰章派出所接到某乡政府工作人员报警，称其在工作期间，被犯罪分子以淘宝购买的商品存在质量问题给予赔偿、但要先验证征信的名义，诈骗人民币1.1万元；2020年12月26日，民主派出所接到市农业农村局某工作人员报警，称其在家中被犯罪分子以京东商城购买的商品丢失、转账验资后可申请赔偿为由，诈骗人民币2.2万元。 （四）投资理财类诈骗。发案26起，占比总数12%。犯罪分子伪装成“投资高手”“理财专家”，提供不明链接、二维码，以高额盈利诱导被害人下载虚假的炒股、理财类小程序，向指定账户汇款实施诈骗。2020年9月30日，刑侦大队接到翰章乡林业站某工作人员报警，称其在家中被犯罪分子以高额收益诱惑，下载“利安资产”APP进行投资理财，资金无法提现，被骗人民币19.2万元；2020年11月5日，刑侦大队接到黄泥河镇卫生院某工作人员报警，称其被犯罪分子以翻倍收益为诱饵，下载“旺泰国际”APP进行投资理财，并向指定账户转账汇款，被骗人民币14.9万元。 （五）“杀猪盘”类诈骗。发案22起，占比总数10.2%。犯罪分子在社交软件、婚恋网站上以征婚交友为名，骗取被害人信任，诱导其投资理财、发红包、炒股票、炒期货或者参与网络赌博实施诈骗。2020年7月28日，刑侦大队接到某药业公司职工报警，称其在家中被一名在相亲软件“对对”上认识的网友，以投资赚钱的名义诈骗人民币7.9万元；2020年11月1日，曙光派出所接到3305厂某职工报警，称其被一名在“全城热恋”微信公众号上认识的网友，以处对象的名义诈骗人民币5万元。 （六）冒充领导、熟人类诈骗。发案17起，占比总数7.9%。犯罪分子通过打电话或盗用微信、QQ冒充领导、熟人，以资金周转、业务往来、家人住院、缴纳费用等理由要求被害人立即转账汇款实施诈骗。2020年3月11日，刑侦大队接到秋梨沟粮库某工作人员报警，称其接到一名自称“李主任”的电话，该人冒充上级单位领导，以需要现金周转为由，诈骗其人民币5万元；2020年10月29日，刑侦大队接到市中医院某工作人员报警，称其在工作期间，有人冒充其领导添加微信好友，以家中有急事为由，要求其向指定银行账号转账18万元，被害人在转账15万元时有所警觉，联系其领导得知此事子虚乌有，可惜悔之已晚。 （七）冒充公检法类诈骗。发案12起，占比总数5.6%。犯罪分子冒充公检法等国家机关工作人员，编造受害人信息泄露、被他人利用从事犯罪活动等谎言，以验资证明清白的名义，要挟受害人转账汇款实施诈骗。2020年4月13日，刑侦大队接到某个体工商户报警，称其在朋友家中接到一个自称是承德市公安局工作人员的电话，对方称其有违法出入境记录并参与诈骗，要求被害人点击不明链接并绑定银行卡转账汇款，诈骗人民币4.1万元；2020年11月2日，刑侦大队接到大石头镇某小学教师王某报警，称其接到一个自称某长春警察的电话，对方称被害人涉嫌洗黑钱要求转账验资，诈骗人民币5.9万元。 （八）虚假购物消费类诈骗。发案7起，占比总数3.2%。犯罪分子通过微信、QQ、邮箱发布虚假广告出售商品诱骗被害人购物消费，当买家付款后发现未收到货，尝试与“卖家”联系时，发现已被拉黑。2020年1月14日，丹江派出所接到红石乡中学某教师报警，称其在QQ上添加一个自称“低价出售学术论文”的人，被害人通过扫描二维码向其支付了9200元费用，随即被拉黑；2020年9月11日，刑侦大队接到市中医院某工作人员报警，称其在微信上被一个自称“出售会计师考试保过答案”的人诈骗3.1万元人民币。 　　四、我市电信网络诈骗犯罪发案的规律特点 综合分析我市2020年发生的电信网络诈骗案件，主要呈现出以下发案规律特点：一是涉案账户覆盖面广。全市216起电信网络诈骗案件的涉案账户涉及到20余家银行，一级账户涉及工商、建设、农业、中行四大国有银行，下级账户还涉及多家地方性商业银行，非法买卖银行卡行为十分猖獗，为侦查破案增加了很大难度。二是受害群体不分阶层。与一般面向中老年群体的普通诈骗案件不同，电信网络诈骗犯罪的受害群体全面覆盖青少年、中年、老年等不同年龄段，也不局限于任何社会阶层，各行各业的人稍不留神都可能上当受骗，社会危害性极大。三是诈骗手法不断翻新。犯罪分子编造各种虚假事实进行诈骗犯罪，从最初的“中奖”、“刷单”、网络贷款、投资理财、虚假购物消费到如今的冒充熟人、领导、公检法和“杀猪盘”类案件，诈骗手法花样迭出、层出不穷，人民群众防不胜防、深受其害。四是智能犯罪越发突出。犯罪分子使用境外服务器，在幕后操纵电信网络诈骗犯罪，将诈骗对象瞄准内地，雇用大陆籍人员为诈骗窝点搭设网络平台，完成诈骗全程的跨境虚拟流转，最后通过地下钱庄将赃款转移境外，犯罪的组织化、专业化、智能化程度越来越高，打击治理难度越来越大。 　　五、我市电信网络诈骗犯罪遇到的打防难点 近年来，虽然公安机关大力开展防范治理电信网络诈骗工作，并取得显著成效，但受法律、技术、侦查等各方因素的影响，部分不法分子为攫取高额利润，仍然敢于以身试法、铤而走险参与犯罪，我市电信网络诈骗犯罪防治工作仍然面临诸多现实困难。一是“以防为先”理念尚未树立。一直以来，公安机关的工作重心放在打击上，提倡“以打开路”、“重拳出击”，但通过侦查实践，我们发现由于电信网络诈骗自身的特点，公安机关打击成本远远高于传统侵财犯罪，由于警力、科技和资源的限制，打击成效并不明显，被害人的损失难以挽回。因此，我们要牢固树立“打防结合、以防为先”的理念，强化源头防控，加大宣传力度，降低电信网络诈骗发案率，大幅减少群众财产损失。二是“全链条式”冻结尚未实现。电信网络诈骗这种以侵财为主要目的的犯罪，具有地域空间跨度大、侵害面广、非直接接触等特性，群众更关心的是赃款能不能追回来。当前，诈骗犯罪团伙转移赃款已经形成了一套行之有效的“流水化”、“链条式”作业模式，速度之快令人难以想象。被骗资金进入一级账户后，通过分账、合账，会在10分钟以内层层转至全国各地几百个账户，并通过专业洗钱公司流向境外，公安机关止付冻结难度极大。三是“以专打专”条件尚未具备。电信网络诈骗作为典型的高智能、高科技犯罪，在侦办过程中必然会涉及到网络安全、通信技术、互联网金融等诸多高新科技领域的问题，侦办难度大、专业性极强，没有一支专业化侦查队伍，很难达到预期的打击治理成效。当前，我市公安机关专业人才不足、科技支撑不够、侦查权限受阻，侦查员无体系化实战经验借鉴，缺乏行之有效的侦查手段，严重制约公安机关纵深打击效能。四是“齐抓共管”格局尚未形成。防范治理电信网络诈骗犯罪，是在座各责任单位的职责所在和共同任务，但当前陷入了公安机关单打独斗的怪圈，并未形成各司其职、大力宣传、齐抓共管、密切协作的工作格局，尚未营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围，严重制约打防质效，被骗群众怨声载道，影响社会和谐稳定。从“断卡”行动中可以发现，行业监管存在真空地带，金融、通信等行业主管部门落实“实名制”仍然存在盲区，“实名不实人”问题十分突出，网络非法贩卖银行卡、手机卡渠道未从根本上切断。 　　六、我市电信网络诈骗犯罪防治的具体举措 下一步，全市各责任单位要始终坚持源头管控、部门联动、合成作战、精准攻坚，强化思想引领、勇于担当作为，加大宣传力度、夯实监管责任，细化工作举措、着力破解难题，不断提升防范治理电信网络诈骗犯罪能力水平，有效遏制案件高发频发态势，全力维护社会治安大局持续稳定。 （一）强化源头管控，深入开展宣传防范工作。坚持“以防为先”，把开展宣传防范、提高群众防骗意识作为防范治理电信网络诈骗的治本之策。针对全市电诈案件的特点、类型、规律，深入开展宣传教育，形成多元化宣传防范新格局，营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围，有效压降发案率。一是扩大宣传防范覆盖面。各责任单位要深入学校、企业、车站、医院、商场、广场等群众聚集地，采取张贴海报、LED大屏幕宣传、悬挂警示标语横幅、发放宣传资料等多种宣传方式，提高人民群众的安全防范意识和能力。同时，在便利店、餐饮店、理发店等商家收款码旁，单位、学校食堂的餐桌右下角，小区、公司电梯口，医院挂号收款处，银行柜台等显眼位置张贴防诈骗宣传广告，切实做到点面结合、全面覆盖、不留死角。二是加强宣传防范针对性。各责任单位要及时宣传、揭露电信网络诈骗的新手段、新方法，让群众随时了解并自觉抵制不断翻新的诈骗伎俩，真正做到不轻信来历不明的电话、信息，不点击不明链接，不向对方透露自己及家人的身份信息、银行账号，不向陌生人转账汇款，避免上当受骗。全市各家银行要在网点设置防诈骗提示牌，在所有ATM自助服务终端上张贴反诈骗标语，柜面工作人员要随时提醒群众谨慎汇款，一旦发现可疑状况立即报警。三是创新宣传防范新形式。坚持传统方式与新兴媒体双管齐下、同步推进，各责任单位在采用传统的电视、报纸、广播、短信、拉横幅、贴标语、发传单等方式进行宣传防范的同时，要紧跟潮流、与时俱进，创新宣传手段和载体，充分利用微信、微博、抖音、快手等新媒介，以及车体广告、户外屏幕等新载体宣传普及防诈常识。同时，公安机关要定期到中小学校、企事业单位开展专题培训讲座，及时通报新型诈骗手段，不断增强广大市民的识骗防骗意识。四是建立宣传防范问责制。各街道、乡镇要全面压实社区网格责任和村屯包保责任，周密部署进社区、进村屯、进家庭、进学校、进工厂、进场所“六进”宣传防范教育活动，不间断开展点对点精准宣传，使全民反诈深入人心。同时，要建立完善宣传防范责任制，对因宣传不到位、群众不知晓，在社区、村屯发生有重大影响电诈案件的，将严肃倒查追究街道、乡镇相关领导责任。 （二）密切协作配合，全面提升综合治理水平。从2021年起，市委、市政府将防范治理电信网络诈骗工作纳入平安敦化建设，同地方经济社会发展同研究、同部署、同推进，全市各责任单位要齐抓共管、加强沟通、密切协作，按照工作方案要求，认真履职尽责，拧紧责任链条，提高工作的积极性和主动性，不折不扣地抓好贯彻落实。一是切实履行主体责任。金融、通信等行业主管部门要切实履行监管职责，全力堵塞管理漏洞，进一步加强银行卡、手机卡实名制管理，从根本上杜绝“不实名”和“实名不实人”突出问题；同时要加强对互联网公司的监管，敦促其为公安机关侦查破案、人员管控提供数据支撑和建模服务，确保对诈骗犯罪实施全方位、全类别的发现、研判和落地。二是建立完善监控措施。金融机构及监管部门要紧盯转账、汇款环节，健全完善监控预警措施，优化改进ATM自助服务终端功能设计，排除风险隐患。三大运营商、各金融机构要紧贴实战、共享资源、打破壁垒、开放权限，积极配合公安机关建立实时监控预警反馈、诈骗电话快速封堵、银行账号即时锁定等联动机制，切实做到“快录入、快审核、快止付、快冻结”。三是全面加强网格管理。各街道、乡镇要强化主责意识、发挥属地优势，结合辖区地域特点、过往发案数量、诈骗人员分布，将全市各社区、村屯划分为若干网格，将诈骗群体化整为零，分散到各网格中。村干部、社区工作人员、派出所责任区民警和基层网格员要密切配合、形成合力，采取有效措施，全面提升诈骗高危人员的甄别、发现和管控能力，避免和减少群众损失。四是严厉打击违法犯罪。公安机关要坚持立足境内，深挖幕后金主，斩断资金链条，整治黑灰产业，切实维护人民群众根本利益。坚持止付审批24小时值班制度，有效提升止付效率和防范能力。加强公安专业队伍建设，充分整合优势资源，成立反诈工作专班，着力打造人才汇聚、手段集成、信息敏锐的专业战斗实体。加快理念转变，创新侦查思路，全面加强信息分析研判，及时查明涉案银行账户，清晰锁定被骗资金流向，确保落地准、打击快、铲除净。同志们，群众利益无小事，民生是最大的政治。防范治理电信网络诈骗犯罪，事关群众切身利益，事关社会和谐稳定，任务艰巨、使命光荣。希望全市各责任单位严格按照会议部署要求，进一步振奋精神、坚定信心、迎难而上，主动担当作为、狠抓责任落实，确保防范治理工作有声势、有亮点、有成效，为平安敦化建设再立新功。谢谢大家！   2021年2月24日