“断卡行动”——农行金塔支行在行动

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为坚决遏制电信网络诈骗犯罪，2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开。“断卡”行动与我们每个人都息息相关！ （一）“断卡”指的是什么？实名不实人的银行卡、电话卡被骗子购买后用来实施网络赌博、电信诈骗等，会导致公安机关在追查和打击过程中遭遇重大困难。“断卡”指的是斩断电话卡、银行卡的买卖链条。此次“断卡”行动的部署，有助于斩断非法买卖链条，对于打击治理电信网路新型违法犯罪工作具有重大意义。（二）“断卡”中的卡包括哪些？银行卡方面：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银支付机构账户，即我们平常所说的微信、支付宝等第三方支付。手机卡方面：包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商电话卡和物联网卡。 （三）“断卡”行动主要打击的对象有哪些？“两卡”违法犯罪团伙主要包括：1.开卡团伙：自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞，大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常通过QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息或以“扫村”和“扫校”的方式忽悠村民、大学生办卡。3.收卡团伙：主要是接收带队团伙手机卡和电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。4.贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。针对边境地区，“两卡”违法犯罪团伙还包括：运送团伙，系接受缅北地区电信网络诈骗犯罪团伙指令，通过边境通道、黑物流、边民互市等方式将“两卡”或作案工具偷运出境的人员。 （四）“两卡”违法犯罪会有何种惩戒？1.惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。2.公安部、人民银行已经出台多个文件，加大对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒力度，只要公安机关认定，就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户的所有业务，并不得为其开立新账户。 （五）助力“断卡”行动，我们可做什么？1.请有身份证遗失经历、前期银行卡或电话卡有异常情况的人，前往相关单位查询名下是否有不知名的银行卡或电话卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。2.严禁买卖、出租、出售银行卡、电话卡，此行为已涉嫌刑法规定的“帮助信息网络犯罪活动或诈骗罪”，公安机关将依法严厉打击。 农行金塔支行积极开展“断卡”行动宣传活动。为广大群众宣传普及“断卡行动”相关知识。 农行金塔支行利用厅堂有效资源进行阵地宣传，利用LED滚动播放“防范电信网络诈骗”宣传标语。 农行金塔支行动员员工齐上阵，对厅堂办理业务客户进行宣传资料的发放和“断卡行动”相关知识的宣讲。 中国农业银行金塔支行郑重提示广大客户：       国家对出租、出售、出借银行卡或支付账户的惩戒措施极为严厉，对个人影响非常深远。请广大群众珍惜自己的信用，不要因为蝇头小利而给自己带来巨大的法律风险。