<p class="ql-block"><span style="color: rgb(22, 126, 251);">根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指南》第三章的工作要求，监管部门对司法查冻扣客户主要关注是否“重新识别”客户，重新识别过程是否有履职留痕，重新识别客户应该根据自身内部管理需要采取差异化的管理措施。</span></p> 一、司法查冻扣常见特殊情形 <p class="ql-block"><font color="#167efb">除有权机关另行规定，对以下客户均需做身份重新识别和风险等级调整：</font></p><p class="ql-block"><font color="#167efb">1、接收人民银行反洗钱行政调查的客户。</font></p><p class="ql-block"><font color="#167efb">2、对接受公安机关、检察院、法院、纪委监委、税务局、海关等有权机关的所有司法查询、冻结、扣划业务的客户。</font></p><p class="ql-block"><font color="#167efb">3、曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示，存在洗钱及上游犯罪等方面记录的客户。</font></p> 二、重点注意事项 <p class="ql-block"><span style="color: rgb(22, 126, 251);">1、开展增强型尽职调查重新识别客户。接到司法查冻扣通知后，经办人员应对客户进行增强型尽职调查。增强型尽职调查内容应包括但不限于：客户身份、司法查冻扣原因、客户是否涉及洗钱行为、有权机关是否允许采取风险控制措施等。</span></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(22, 126, 251);">2、客户风险等级调整。做好增强型尽职调查后，对接受人民银行反洗钱行政调查，或被人民银行风险提示，或被公安机关、人民检察院、法院、国家监察机关等依法进行刑事司法查询、冻结、扣划的客户，调整为洗钱高风险客户，对增强型尽职调查没有明显洗钱嫌疑的调整为中风险客户。</span></p><p class="ql-block"><span style="color: rgb(22, 126, 251);">3、对高风险客户的风险管控。根据反洗钱客户风险分类结果，支行网点及业务部门要严格按照工作要求,结合自身情况采取必要、适当的洗钱风险措施,不允许随意降低客户洗钱风级。</span></p> 三、系统录入操作要求 <p class="ql-block"><font color="#167efb">1.司法查冻扣、监管机关调查或提示均属例外情形,在调整客户洗钱风险等级时,要选择例外情形。内部协查岗进入新一代反洗钱监控系统(或分类岗进入客户洗钱风险分类系统)选择菜单/常规工作/客户风险等级手工调整申请,输入要调整客户编号,在客户调整信息中选择新风险等级,“是否例外情形”选择“是”,在“例外情形选择”出现的九种例外情形,进行勾选，在“调整理由”进行阐述说明。</font></p><p class="ql-block"><font color="#167efb">2.对司法查冻扣客户调整风险等级时,传附件必须包含增强型尽职调查表及有权机关的执行通知书,如果是网络查冻扣,需从网点工作台中下载相关影像资料影像资料然后上传。</font></p> 四、业务处理时限要求 <p class="ql-block"><font color="#167efb">1.对于接收的现场司法查冻扣业务，必须5个工作日内完成客户重新识别和风险等级调整2。对于网络查冻扣业务，必须10个工作日内完成客户重新识别和风险等级调整工作。3.接到纪委监委的执行冻结通知书后，要第一时间上报市行内控保卫部各县域支行在上报市行内控保卫部的时还要上报当地人行反洗钱科。</font></p>