黄南分理处学习《反洗钱工作实施细则》总结

生命里的光

2020年9月8日下午下班后，黄南分理处组织全体员工学习关于印发《平顶山卫东农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则》的通知。 为预防和打击反洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪、恐怖活动犯罪及相关犯罪，履行金融机构反洗钱法律义务，深入践行风险为本的反洗钱管理理念，提高平顶山卫东农村商业银行股份有限公司反洗钱工作水平，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令［2016］第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令［2016］第3号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会［2017］第2号）、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行、公安部、国家安全部令第1号）、（银发［2013］2号）、《河南省农信社反洗钱业务风险分类管理办法》、《河南省农信社反洗钱工作管理办法》等法律、法规和规定，制定本办法。 平顶山卫东农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则于2020年6月28日正式实施,。其它未尽事宜，依据反洗钱法律法规及监管规定并参照省联社反洗钱制度执行。 　　本办法的制定提高了平顶山卫东农村商业银行反洗钱工作水平，成立了反洗钱工作领导小组和反洗钱工作办公室，明确了组织机构及职责分工，是依照省联社根据中国人民银行统一接口规范开发的全省农信社反洗钱系统。 各营业网点在依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 　　黄南分理处全体员工认真贯彻卫东农商银行反洗钱工作领导小组的安排部署，管理督导本条线反洗钱工作，做好本业务条线的反洗钱管理督导和洗钱风险防控工作，确保本条线反洗钱工作符合反洗钱相关法律法规和监管要求，并积极配合其他成员部门开展反洗钱工作。 在此次会议学习中，重点了解反洗钱活动开展的重大意义，有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。 通过这次学习，我分理处员工充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。 大家认真学习并做好会议记录。