尽力而为量力而行，内控部帮扶龙陵支行营业室小记

徐徐风

2020年9月10日至2020年9月15日，市分行内控与法律合规部派出杨斌、杨会正二同志前往挂钩网点（龙陵县支行营业室）进行帮扶，针对挂钩网点在业务经营中存在的问题，一是进行协调、指导、帮扶；二是为了给网点客户经理腾出时间，突击完成工作重点目标，直接参加营业网点的具体工作。 协助营业室完成2020年信用卡不良贷款的履职调查工作任务。工作组结合市分行2020年9月7日下发的信用卡不良和证券化清单，对4户5笔开展了履职调查，通过网点的共同努力，在较短的时间，收集并完善了相关资料及手续，为下一步责任认定打下坚实基础。 针对支行营业室惠农E贷建档后集中放款，农户贷款3个月内开展首贷检查，存在人员不足等诸多问题，工作组按照管理办法要求，对龙新乡黄草坝村190户开展首贷检查。现场检查了20户，非现场检查1户，按计划完成了首贷检查工作任务，达到了预期的目的。 针对营业部POS商户巡检人员不足的问题，工作组深入到腊勐乡开展了现场测试，共培训、巡检商户4户，其中腊勐乡3户、松山小镇1户。 发挥部门优势——帮助支行理顺2020年内部控制综合评价自评价工作，让支行抓好有效性评估，加强重点领域管控，切实提升内控管理水平。 督促、帮助支行完成2020年尽职监督检查下半年检查及收官工作。针对支行人员变动频繁，ICCS系统存在的薄弱环节，工作组对样本管理、日记、工作底稿的规范性进行了现场培训，督促按质按量的完成了年度检查工作任务。 内控与合规部对挂钩网点本着既尽力而为，又量力而行；坚持谋实事、出实招、求实效，做实做细做好帮扶工作，取得良好的工作成效。