反洗钱，我们共同的责任

美友6813785

2020年反洗钱宣传月，湟中农商银行幸福支行在本网点开展了反洗钱宣传。

　　由于网点大多数客户对于反洗钱的了解知之甚微，因此除了在现场的宣传，我们还专门制作了美篇，分享到客户群。

　　那么什么是反洗钱呢？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

我们总觉得反洗钱离我们很遥远，其实有的时候反洗钱行为就发生在我们身边，那么不法分子都是如何进行洗钱的呢？

洗钱活动有哪些途径或方式？

常见的洗钱途径或方式有：

●通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

●通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

●利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

●利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

●利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

●设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

不要以为自己不参与洗钱，保护好自己的资金安全，就可以远离反洗钱的危害，其实反洗钱带来的危害远比我们想象的严重。反洗钱的受害人群都是哪些呢？

谁是洗钱活动的受害者

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

因此反洗钱是我们大家公的责任，我们要做到不参与，不隐瞒。

我们要远离洗钱，保护好自己的账户安全做到：

主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

●他人借用您的名义从事非法活动；

●可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

●可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

●您的诚信状况受到合理怀疑；

●因他人的一正当行为而致使自己声誉受损

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

反洗钱人人有责，点滴行动，助力反洗钱！

我支行将持续进行反洗钱宣传，积极引导客户远离反洗钱，保护好个人账户。