<p>如何远离反洗钱？</p> <p> </p><p> 当前正处于新冠肺炎疫情防控紧要关头，为保障特殊时期反洗钱工作有序开展，进一步防范洗钱风险，提高社会群众对反洗钱知识的认知度，兰州银行嘉峪关分行开启“反洗钱知识小课堂”线上及线下宣传活动。</p> <p> 为进一步提高公众对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱氛围，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范和打击力度，根据上级行和人民银行文件要求，在兰州银行嘉峪关分行反洗钱领导小组的高度重视和精心安排下，我行开展了一系列的反洗钱知识学习和宣传活动。</p> <p>1、什么是反洗钱？</p> <p> 洗钱：是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。</p><p> 简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为。</p> <p>2、常见洗钱方法</p><p>【1】通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。</p><p>【2】通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。</p><p>【3】利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。</p><p>【4】灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注。</p><p>【5】通过设立企业作为非法资金的“中转站”。</p><p>【6】通过各投资活动，将非法资金合法化。</p><p>【7】通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。</p><p>【8】通过进出口贸易掩盖非法利润</p><p>【9】通过投拍影视剧洗钱。</p><p>【10】通过现金走私转移犯罪所得。</p><p>【11】通过旅行支票洗钱。</p><p>【12】通过购买保险方式洗钱。</p><p><br></p> <p> 通过这次反洗钱宣传活动，促进广大市民了解了反洗钱的基本知识，加强了公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解。同时，提高了我行在本地社会公众中正面影响力，进一步强化了我行注重环境建设、提升服务质量和社会风险管理的外在形象，突出了我行“服务地方，服务中小”的服务理念。</p> <p>3、社会公众的反洗钱义务</p><p> 我们应该在日常生活中保护好自己，避免掉入洗钱陷阱：</p><p>【1】选择安全可靠的金融机构；</p><p>【2】不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾；</p><p>【3】不要用自己的账户替他人提现；</p><p>【4】主动配合金融机构进行身份识别；</p><p>【5】警惕网络洗钱犯罪，积极举报洗钱活动。</p>