工银理财节，洛阳分行在行动——个金业务动态（第十三期）

个金部张敬钰

8月18日晚，洛阳分行个金部组织召开个金业务视频培训周例会。会议第一项，营业部就社保卡专属存款产品、养老金客户代发资金留存等工作，从厅堂宣传、厅堂微沙龙和营销理念等方面进行经验分享。会议第二项，个金部经理对近一周个金业务发展情况进行通报，包括社保专属存款等重点业务发展情况。会议第三项，个金部邀请专业培训机构对如何开展厅堂微沙龙以及如何做好客户维护工作进行系统培训，着力提升理财经理营销技能与客户维护能力，为争揽存款奠定坚实基础。各支行主管行长（含行助）、个金经理、网点负责人及客户（服）经理参会。 个金业务培训会后，各支行召开支行个金周例会，结合市行培训会内容，对各项重点指标工作进行细项安排部署，特别就社保卡专属存款、潜力客户专属产品的营销等重点指标产品完成情况进行总结分析。 8月18日，洛阳瀍河支行在养老金发放期间将厅堂微沙延伸到厅堂外大力宣传社保卡专属存款。 沙龙快讯: 今天下午三点半洛阳吉利支行结合8月份理财节，举办了“ 民法典下的私人财富管理”交流会，主要针对疫情过后的经济发展形势，民法典颁布后带来的生活变化，及未来长远的财富管理和养老规划。结合国家法律法规政策，配合财富管理当中产生的风险故事，特别是财富的掌控权，比方说财富传承，以哪一种形式可以安全的传承到我们想要传承的人手里。精准的政策分析，生动的故事讲解，让参会的客户深有感触，讲解和交流当中客户与讲师的互动非常积极，会后的交流也非常热烈，一直到班后客户还在沟通。 现场到会客户20位，成功出单1位，保费20万元鑫如意六号。另有意向客户9位，意向保费合计鑫如意六号30万元，御立方五号5万元。 此次沙龙交流会，全行客户经理积极邀约客户，高的到会率，提高了成交率。随后会配合行内积极追踪意向客户，最快落实保费。吉利支行借助818的吉利数字，共创更佳的保费收入！ 8月18日，洛阳洛南支行各网点利用养老金发放日做微沙龙向客户介绍社保专项存款。 洛南本部持续跟踪客户行外吸金100万元并成功营销工银e灵通理财产品的案例 今天中午，一位客户到店咨询理财产品业务，网点负责人张跃山行长接待了此客户并简单向客户介绍我行近期热销理财产品。由于网点负责人还要忙于其他事物，就把客户转介绍给了我。客户一见面，就直接说认得我，当时我也莫名其妙，但是也不好主动问什么，经过简单沟通，考虑到对方平时的资金需求，给客户推荐了工银e灵通理财产品，并对该产品灵活性，收益性，安全性三方面进行了详细介绍。客户非常感兴趣，随即通过手机银行将建行100万元转入我行新办理的卡中悉数购买该产品。原来客户为我的管户客户，平时客户有大额资金异动，我都会及时联系客户，并介绍我行近期热销产品。行里的优惠活动，我都会通过短信方式将活动内容发送给客户。客户坦言，本打算把卡上100万元转入某商行，购买更高收益的理财产品，但是考虑到本部每周会对客户短信维护，自己也从未到过网点，索性来看看，有没有合适产品，到店经我介绍，考虑到安全性、流动性和收益性，果断选择我行产品。 此案例告诉我们：一，电话营销可以及时将有效信传递给目标客户。二，电话营销做铺垫可以拉近客户距离，以便客户到网点更快接受产品营销。（洛南支行客户经理郭应祥） 8月18日，洛阳偃师支行到代发工资单位企业激活工资卡，开通手机银行，一键绑卡，并让客户体检一分购活动。