积跬步至千里积小流成江海——浅谈西柳支行贵宾客户维护工作

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西柳VIP服务中心自2017年末通过竞聘的方式重新组建团队以来，财富管家的工作一直紧跟个金部的步伐，取得了优异的成绩。截止2020年8月1日，西柳支行共有贵宾客户817户，贵宾客户在西柳支行时点资产84，550万元，平均资产84，199万元，与2017年末贵宾客户数量相比增加378户，时点资产增长23，557万元，平均资产增长22，102万元。成绩的取得离不开支行领导对贵宾客户的重视、各网点与财富管家的协作配合。 客户是企业的财富，做好客户档案资料的收集与管理工作，有助于分析、了解客户，有助于沟通客情。西柳支行VIP服务中心按照市行要求，不断加大我行贵宾档案管理工作，努力提高贵宾客户管理水平，科学保管客户档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。财富管家通过在日常工作中遇到各种的问题，对贵宾客户档案资料管理、贵宾客户的维护等方面，不断总结出属于自己的“工作小宝典”，以便于更科学、更高效、更快捷的完成各项工作。 西柳支行领导班子定期组织财富管家召开专题会议，对工作遇到的问题进行分析讨论，研究出解决的对策，并对接下来的工作进行部署。 三名财富管家马艺萌、霍庆杰、王宁宁每人一个档案柜，存放重要贵宾客户资料。为了让存放资料册的卷柜整齐划一、简单高效，将贵宾客户档案，按照网点、开卡时间进行分册管理。我们自己精心在资料册的侧面设计了标记条，内容包括鞍山银行logo、网点名称、对应的财富管家姓名，资料册里也设置目录、页码，既突出了我们西柳支行的特色，又方便快速查找客户资料。 坚持每天查询、上报日报表，月初装订成册。每月初将贵宾客户礼物申请表按网点装订成册。打印当月过生日客户礼物申请表，并放于票据夹内，方便保管。 动态管理贵宾客户档案，动态管理就是把客户档案建立在已有资料的基础上进行随时更新，而不是建立在一个静态档案上。市场在变，客户也在变，我们基本做到“知己知彼”，掌握了解每一个客户动态。 将贵宾客户生日按网点、按阴历阳历过生日时间整理成表格，新开卡客户生日及时更新。如遇客户过生日，提前与CRM系统中“客户生日提醒”核对，有效避免遗漏任何一位贵宾客户生日。 提前一个月整理出即将过生日贵宾客户名单，如遇钻石级、至尊钻石级客户过生日、极其特殊贵宾的一些重要喜讯，提前与二级支行长沟通，随时将掌握的信息上报给行领导，及时给予关注，提供鲜花祝贺、短信祝福，从而提高客户对我行的满意度。 每周制定出周计划，更有利于开展工作。 及时更新照片墙，一旦有客户到办公地点咨询，既可以宣传吸引客户办理贵宾卡，又可以记录每个活动的美好瞬间。 整理即将降级客户名单，及时与客户联系，了解客户资金动态。 与各网点合作走访、电话回访未推荐贵宾客户，提高开卡率。 每周一将过去一周各网点开卡情况汇总，进行排名，一目了然的进行对比，让各网点形成浓厚的“比、学、赶、帮、超”的氛围，提高工作热情。 不论严寒酷暑、路途遥远，财富管家都会主动放弃节假日、休息日，亲自将生日礼物送到客户手中。让客户体会到我行对他们的重视，感受到我行的温度。 未来，西柳VIP服务中心会紧跟市行个金部的步伐，紧紧围绕个金部各项工作部署，继续秉持勤奋严谨、求真务实的作风，积极地配合储蓄部、网点进行大力地宣传走访，也尽自己最大的努力来维护每一位客户，赢得客户对我们的信任与认可。