<p> 一直以来，座落于有“晋商文化摇篮”之称的山西晋中分行，始终坚持总行“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理念，努力传承晋商文化精髓，不断夯实内控管理基础，创新工作机制，促进经营稳健发展，全行连续18年保持“零案件”。</p> 取得的成绩 <ul><li>反洗钱工作自2015年起连续5年分类评级结果均为AA级，在山西省晋中市金融系统中排名第1，且连续5年被晋中人民银行评为反洗钱工作先进单位。</li><li>2018至2019年连续2年内控案防工作在山西省晋中市金融系统中排名第1，且被晋中银保监分局评为“绿牌”。</li><li>2017年度被评为山西省分行“合规标兵”先进单位。</li><li>2017和2019年度被评为山西省分行“党风廉政建设和内控案防合规”先进单位。</li><li>内控合规专业考核连续5年排名全省前3名，连续4年内控评价中等级为“一级”，其中2019年获得专业考核、合规文化、内控评价3项全省第1。</li></ul> <p> <b>一、高标引领、稳步推进，营造合规文化氛围</b></p><p> 晋中分行始终认真贯彻落实总、省行内控合规管理的各项工作要求，以合规文化建设为切入点，坚持将合规文化建设与经营发展同部署、同落实。</p><p> （一）造氛围，为合规文化搭好舞台。该行始终坚持“一把手”亲自抓、负总责，以上率下，统筹部署，充分提升了全行员工的参与意识、自觉意识和遵规守矩意识，有力地将合规文化融入到日常工作中，真正实现了“人人有责、责任在肩、使命必达”。</p><p> （二）定目标，为合规文化找准基调。该行将合规文化建设作为提升内控案防工作的有力抓手，稳步推进、环环相扣，突出特色主题，逐步实现合规文化融入支行、网点、部室，形成合规文化全专业、全方位、全覆盖的浓厚氛围。</p><p> （三）抓考核，为合规文化提供支持。该行细化了合规文化建设的考核机制，将其纳入了内控案防工作的考核范围，注重考核运用，突出了合规文化建设的引领作用。</p><p> （四）重落地，为合规文化筑巢安家。该行坚持将合规文化建设落脚在基层网点的工作中，体现到业务的环节中，展现在活动的开展中，实现了合规文化建设与经营管理的融合发展。</p> <p> <b>二、整章建制、持续优化，夯实合规文化基础</b></p><p> 为精准推进合规文化建设，该行以强化制度建设为有力推手，持续优化和完善合规管理机制，多维度多层次加强制度文化建设，使内控制度更加清晰，案防基础更加扎实。</p><p> （一）协同合作，全面推动制度梳理。制度梳理工作始终保持与总省行方向统一、步调一致，按照“六性”原则，建立了定期联系机制，多部门、多专业紧密配合。</p><p> （二）精准定位，高效确保制度修订。制度修订工作务求精准，范围切合实际，修订结果坚持面向基层广泛征集意见，为规范各项业务和执行操作奠定了基础。近3年，共修订整合规章类制度32条，废止31条，涉及15个专业条。</p><p> （三） 强化监督，全面从严合规管理。强化“一道防线”监督检查主体责任，按季提示、督促各部门执行检查计划；认真推动和开展内部检查整改、后续评价工作，强化“双线整改”机制建设，不断加大对违规积分使用情况的检查通报力度。</p> <p> <b>三、严实细深、精准施策，提升合规文化高度</b></p><p> 该行以高度的使命感，积极探索合规文化管理新思路，上下联动，点面结合，激发全员投入合规文化创建，以真抓实干的精神打造出精品特色合规文化。</p> <p> <b>严</b>：该行合规文化始终遵循“严字当头”，致力于提高员工合规意识，传导制度压力，有效防控风险隐患。一是严考核。将主题年活动规定动作的开展时间、序时进度及考核评价标准明确、细化到部室和支行，营造“人人讲合规、事事要合规”的工作氛围。二是严制度。常规性地组织员工学习行内的各项规章制度、员工行为规范及银行从业人员职业操守，坚持从严管理、从严要求，使合规理念深深扎根于每个员工的思想深处。三是严惩处。加大对业务运营风险的考核力度，对运营及合规条线人员制定奖惩措施，着重对可控风险事件、重点查处行为和“屡查屡犯”问题明确处罚标准，形成了奖罚分明的考核机制。近3年，共责任认定296笔可控风险事件，处理384人次，奖励全辖优质高效柜员和零风险事件支行管理人员1104人次金额21.2万元。运营风险强有力的管控使该行风暴水平在2014至2017年连续保持全省第1，2018至2019年全省排名第2。四是严排查。从全行员工的思想作风、廉洁自律、工作态度、劳动纪律等方面进行监控、排查，保证不越红线、不触雷区。</p> <p> <b>实</b>：扎实、落实、实打实是该行合规文化建设最有效的手段。该行统筹规划，序时推进，深入开展了“内控合规大家谈”、“合规文化大讲堂”、“践行合规 从我做起”主题演讲、“合规在路上”朗读等一系列规定动作和特色项目。特别是“合规文化大讲堂”活动，由市分行行长及支行行长通过讲授合规专题课、案例分析课、警示教育课，营造“讲合规、促合规、践合规”的良好氛围。深入细致地组织了“合规实招”经验分享会，分享内容点面结合，取得了良好实效。2017年在“执行强化年”活动中，该行将党建工作与合规文化紧密结合，通过开展“抓党建 促合规”知识竞赛和文艺汇演，多形式呈现合规文化的魅力。</p> <p> <b>细</b>：将每年合规文化活动的规定动作细化分解到各时段、各支行、各部室、各岗位，明确目标，强化落实。适时结合“强化内控”、“案件警示教育”、“系列主题年”等活动要求，组织全行员工观摩学习“移动课堂”、“警示短片”和“网络知识”，鼓励员工利用碎片化时间学习汇编的“视频微课”。同时，组织全行员工观看学习《再现真相》，以案说规，培养员工知敬畏、存戒惧、守底线的自我保护意识。针对合规知识的学习和测试，内控人员通过定点包片，紧盯落实，大大提高了员工参与率及测试成绩。为强化履职，该行坚持实行“一把手”履职制，以《履职记录本》收录各层级对机构负责人案防基础工作的要求和项目，细化到每个时间节点，进一步提高了履职能力。</p> <p> <b>深</b>：该行通过传播合规文化理念和开好内控案防分析会两大主线，使合规文化理念深入人心。市分行行长对合规理念做到逢会必讲、逢讲必先；近3年，分管行长亲自带队组织合规标兵、优质高效柜员及合规经理深入基层网点巡回宣讲累计48场次，参加人数达2700人次，此外，通过网讯平台、微信推送、H5等多层面、高频次地开展合规文化宣传，覆盖面达100%。同时，坚持“一季一重点，一会一主题”的原则，开好季度案件防范分析会，深入基层调研情况，精准确定会议主题；深度挖掘典型问题，揭示环节风险点；深层剖析问题根源，采取有力管控措施，真正将案防会开成了情况剖析会、问题揭摆会、风险防范会。</p> <p> <b>四、精耕细作、提升效能，实现经营持续向好</b></p><p> 该行通过扎实严谨的合规文化建设，坚固地筑牢了管理基石，经营业绩实现持续增长，资产质量管控持续向好。3年来，该行实现了拨备前利润由2017年的3.07亿到2019年4.35亿的跨越式增长，净利润由1.17亿元增长到2.44亿元，同比呈现正增长。2018年，在全国系统中，该行成功进入到二级分行进步30强，由2017年第200名跃升至2018年的第81名，在全省系统中，大跨步前进5个位次，跃升至全省第5名，进步位次全省第1。在贷款总量由2017年的81亿猛增到2019年的179.35亿元的同时，不良贷款额和不良率呈现双降，不良贷款率低于全省平均水平，在同业中，不良贷款余额最少、不良贷款率最低，2019年被山西省分行评为信贷资产质量管控先进单位。</p> <p> 2020年，晋中分行将全面贯彻总行“48字”工作思路，紧紧围绕山西省分行“三增三降三强化”工作主线，统筹推动内控文化建设与经营发展；同时，将继续秉承和发扬晋商精神，积极践行我行合规文化理念，坚定打造大行强行的信心，为我行成为基业长青的“百年老店”贡献晋中力量！</p>