了解反洗钱知识 拒绝反洗钱 <p><b style="font-size: 20px;">一、什么是反洗钱</b></p><p> 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。</p> <p><b style="font-size: 20px;">二、洗钱犯罪的形式</b></p><p>（一）提供资金账户；</p><p>（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；</p><p>（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；</p><p>（四）协助将资金汇往境外；</p><p>（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。</p> <p><b style="font-size: 20px;">三、洗钱犯罪的后果</b></p><p> 根据刑法规定，触犯洗钱罪的“没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。</p> <p><b style="font-size: 20px;">四、社会公众的反洗钱义务有哪些</b></p><p>（一）主动配合金融机构进行用户身份识别</p><p>您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：</p><p>1.出示有效身份证件或身份证明文件；</p><p>2.如实填写您的身份信息；</p><p>3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；</p><p>4.回答金融机构工作人员合理的提问。</p><p>（二）不要出租出借资金的账户</p><p> 金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借自己的账户既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务。</p><p>（三）不要用自己的账户帮他人提现</p><p> 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。</p><p>（四）举报洗钱活动，维护社会公平正义</p><p> 为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。</p> <p><b style="font-size: 20px;">五、反洗钱公众对个人隐私和商业秘密的保护</b></p><p> 《中华人民共和国反洗钱法》 重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责或义务而获得的用户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。</p><p> 《中华人民共和国反洗钱法》 还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼</p> <p><b>友 情 提 示：</b></p><p style="text-align: center;"><b>洗 钱 分 子 手 段 高，</b></p><p style="text-align: center;"><b>警 惕 思 想 要 树 牢。</b></p><p style="text-align: center;"><b>守 好 身 份 和 账 号，</b></p><p style="text-align: center;"><b>不 贪 便 宜 没 烦 恼。</b></p><p style="text-align: center;"><b>请 远 离 洗 钱 活 动。</b></p> <p style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">庆阳农商银行什社支行竭诚为您服务！</b></p><p style="text-align: center;"><b style="font-size: 20px;">业务咨询热线0934-8360042</b></p>