山西晋中寿阳支行合规经理刘恒义----总行级“合规标兵”候选个人先进事迹展播

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立合规之本行合规之路树合规之魂 　　“悬衡而知平，设规而知圆”。刘恒义同志自1988年入行以来，早已将合规理念根植于心，践行于微，至今未发生任何风险案件。他做柜员零风险，当制度检查员、营业部经理、运营内控主管无违规。2011年担任支行合规经理以来，更是立足岗位、履职尽责，严守行为规范，落实各项制度，强化内控管理，为支行核算管理、制度执行、案件防范做出了突出贡献。功不唐捐，2017年荣获山西省分行“合规标兵先进个人”，2014年、2017、2018年荣获晋中分行“合规标兵先进个人”；2018年作为合规标兵先进个人代表进行了全省巡回事迹演讲，同年进入了山西省分行“贡献者”行列；2019年荣获晋中分行“合规正向激励先进个人”，入行期间2002年获得“防堵票据诈骗贡献标兵”、2004年省行授予“全功能银行系统投产工作一等奖”；2017年至2019年在晋中分行专职合规经理综合考核中名列全市第一。获得了行领导的好评和同志们的一致认可。 博学厚积，细雨润物，立合规之夲 　　“252字”的合规管理口诀，是他数十年工作经验积累的结晶，日常指导全行员工操作规范于行，风险掌控于心。岗位职责要分明，业务办理对应人；受理审核要认真，核查身份识别人；交易依据齐全真，要素录入要精准；开户变更资料全，尽职调查要跟进；交接办理要细心，现金业务要点清；特殊业务须慎重，事中主管要把控；挂账账户及时清，清零账户清为零；日终轧账要平衡，账实核对方可行；客户签名勿漏改，会计档案勿漏扫；疑难业务勤咨询，合规经理严把控；查询核实复详尽，沟通协调误判少；日常提示不可少，风险可控事件少；风险领域多操心，关键岗位要盯紧；机具设备常维护，信息安全要确保；系统角色设置好，日常登录使用好；内管外冲多关注，风险分级等级好；笔笔业务合规办，制度先行控制好；履职尽责做到位，内控案防管理好。 　　“行成于思，而毁于随”。在兢兢业业，日复一日的工作中，他常常是班后独自继续认真研读材料案例直到夜幕低垂，总是率先学习，精钻细研各项业务规章制度，同事们称他是“活字典”。在不断积累的基础上力求做到传承，他通过差错分折、组织专题研讨、下发风险提示，开展“一对一”、“点对点”、“互动式”的课堂分析、交流与辅导。向相关员工做好制度的解读，帮助员工系统学习掌握业务知识，让员工吃透业务风险点和风险环节，使柜员在办理业务过程中知道依据什么办，怎么办。他的笔记本上密密麻麻记满了知识点和案例，成为同事们争相借阅的“合规宝典”。 　　他善于积累，精心提炼，他总结的自动柜员机操作管理“趣运决”。双人同操不走形，四目核对皆放心；换箱装卸须执行，卡封钞箱交接清；监控之下才可行，谁都不要一手清；相关岗位注意分，间隔三天做点清；发生差错找原因，账务处理及时性；运送账户清为零，账实核对才算成；线路更换季进行，岗位轮换强制性；吞卡处理核身份，检查监督要跟进。 个人名下存款5000元（含）以下继承办理的“七要素、四步法”。（即，七要素：继承人身份证、继承人亲属关系证明、死亡证明、继承人承诺书、查询全部存款等结果凭证、网点说明、介质。四步法：联网核查---4209交易查询--重置密码或解锁处理--3983销户客户签名确认）。 协助执行机关扣划个人定期存款的“两法十步”、大机移行冻结户解冻“九要点”、智能机提前支取个人定期柜面“冲正法”。清晰简明、易学易记便于操作的诸多真经，成效明显，被广泛借鉴，他分别于2018年7月20日和2019年8月13日在省行组织的合规管理培训班和市行合规经理“合规实招”经验分享会上进行了分享交流，深受全行员工的好评，用言传身教将合规这一传家宝传递到了每一位员工，让他们学会保护自己，确保了特殊、疑难等业务办理的准确性和合规性。 制度治理，创新履职，行合规之路 　　近年来，他根据外部监管要求和上级行制度规定，以支行各部承担的职能，岗位分工，重新逐条逐项梳理修定编制了制度，将职责要点“表格化”，使岗位人员一目了然。还参与制定了支行内控案防、运行管理、业务运营考核办法，围绕“运营风险事件、远程授权、业务集中处理、案防履职、重点事项”五个维度以月对柜员和网点进行考核。近三年，在总、省分行网讯发表典型案例分析216篇、流程建议及内控类网讯20篇，参加省行制度瘦身编写……他的工作成绩像枝头累累的硕果。 　　创立了支行5*4*1的内控管理模式---即：五会管理（支行领导班子会、支行行务会、支行案防会、内控与操作风险会、部室网点内控案防培训教育会）、四岗履职（管理层、部门负责人、合规经理、现场管理）、一个考核评价，做到管控全覆盖无盲区。成为支行内控合规的贤内助。多年来，在他和员工的协同下内控与发展齐头并进，支行可控风险暴露水平连续五年控制排名位居全辖榜首，其中2015年、2019年为“零”，支行连续多年荣获“晋中分行合规标兵先进单位”、2016年、2019年支行荣获省分行“合规标兵先进单位”，2017至2019年内控评价为一级三档。他所管辖2个网点的柜员2019年全部为“零风险柜员”。2017年支行营业部被授予服务星级网点。合规创造价值，在税务局执法检查中，他以对税法的理解把握、有理有据、沟通协调，避免近10万元房产税缴纳损失。 剥茧抽丝，识变从宜，树合规之魂 　　“千理之堤，溃于蚁穴”。合规是我行发展的生命线,在平时的工作中，他自觉树立“风险首位”和“内控先行”的管理理念，运用现场检查、非现场检查等多种不同手段，突出对重点业务、重点岗位、重点人员、重点操作的监督检查。对所有的违规行为“严肃追责，严格把关，坚守底线”。他成功堵塞“空壳公司”开户。一次一名客户到支行办理自助机汇款业务时，幸亏他及时发现，慧眼识破电话骗局阻止了一起诈骗案件，为客户挽回了近三万元的损失，成为了工行忠实的客户。 　　他几十年如一日无私奉献，以近乎苛刻的高标准严格要求自己。准风险事件核查履职连续五年无差错，核查质量考核排名保持全市前矛，对风险事件核查，他从不敷衍，从不放过任何疑点，遇到问题总要抽丝剥茧，寻踪觅源，找到事件发生的根源，堵住一切潜在风险点。2019年11月，省分行下发准风险事件，要求核实某个人客户资金往来异常，根据系统反馈联系方式和账户明细，仔细分析判断客户有可疑行为上报了反洗钱中心和相关部门，并注销了网银账户，后公安机关确认了该客户吸毒事实……在他的工作生涯中，这样的例子数不胜数。 　　支行连续两年作为省、市分行的合规文化建设与发展实践“联系点”。他主动担当、积极作为，组织开展内控合规“压实责任年”、“制度治理年”活动，亲自组织开展“合规悦读”朗读竞赛和“合规筑品质、制度人人讲”开讲等特色活动，进一步增强全员合规意识，使合规文化的理念深入人心。带出了一支“稳健合规”的员工队伍。他以自己的实际行动践行着“工于至诚，行以致远”的价值观，他以不断实现个人价值和为工行创造价值为出发点，将遵守制度永远摆在第一位，为全行保持可持续健康发展的良好势头做到了保驾护航，为工行营造了良好的口碑，更升华了个人的价值！