【反洗钱知识宣传】防范洗钱 人人有责

石。

1.洗钱是什么

洗钱，指明知其来源于犯罪所得，为了隐藏其非法来源或协助参与犯罪的个人逃避其犯罪活动的法律后果而转换或转移财产，隐藏其真实性质、来源，获取、占有或使用这些财产的行为。

通俗来讲，洗钱就是将非法所得的钱财，通过掩饰、隐瞒的手段，使其表面合法化的行为。

2. 为什么要“反洗钱”？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

3. 我们能为“反洗钱”做些什么？

3.1.主动配合金融机构进行用户身份识别

做到出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写您的信息，配合金融机构通过联网核查身份证件等方式向您确认身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问。

3.2.不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账号，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借自己的账户既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务。

3.3.不要用自己的账户帮他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。

4. 反洗钱工作对个人隐私和商业秘密的保护

《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责或义务而获得的用户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

5. 反洗钱—雄县丰源村镇银行在行动

5.1.高度重视，守土尽责

我行全行上下自觉履行反洗钱工作职责，为维护社会安全、金融稳定以及人民群众的切身利益做出了不懈努力。

5.2.全力配合，积极宣传

我行积极协助、配合司法机关和行政执法机关打击反洗钱活动，开展了形式多样的反洗钱培训和宣传工作。