崔庙镇幼儿园防范非法集资宣传资料

美友4611415

一、什么是非法集资 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。 　　二、非法集资的特征 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 　　新冠肺炎疫情之下谨防利用疫情说事　　1、谨防为疫区捐款骗局。疫情发生以来，不法分子通过微信、QQ、社交网站等多种方式，以红十字会或医院等名义伪装公益捐款，利用群众同情心骗取善款。　　2、谨防为感染亲属众筹“医药费”骗局。不法分子以孩子或亲属突然高烧、已被隔离医治为由，向社会公众发起众筹“医药费”“住院费”等，骗取受害人钱财。　　3、谨防售卖强身健体“秘方”骗局。不法分子谎称有提高免疫力的特效药，对预防新冠肺炎有非常好的功效，通过发布钓鱼链接、使用违规手机APP等方式，诱导用户购买，实施集资诈骗。　　4、谨防线上教育投资骗局。不法分子假冒学校教师或班主任身份，以延期开学和组织开展线上教学为由发布诈骗信息，要求学生家长通过微信、支付宝等网上支付方式缴纳各项费用。　　5、谨防“区块链+慈善”骗局。当下“区块链”概念较热，不法分子谎称开发出区块链慈善平台，组织线上募捐等活动，实施非法集资犯罪。　　“天上掉馅饼，地下必有陷阱”　　勿信居家能赚钱　　谨防投资理财骗局：针对公众居家防疫，通过手机等获取信息的特点，不法分子趁机大肆宣传P2P网络借贷、网上商城投资，炒作虚拟货币、基金、期货等虚假金融产品，声称“宅在家里也能理财”，许诺投资者高额回报，设置高息诱惑骗局。　　谨防“返利”骗局：疫情期间，防疫物资紧缺，不法分子利用公众对新冠肺炎的恐慌心理，谎称可以代购代销“口罩”“消毒液”“特效药”等物资，并向购买者承诺可以“积分返利”，甚至“加盟获利”，骗取钱财。 　　三、非法集资活动常见的种类及形式 （一）、非法集资活动常见种类　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 （二）、非法集资活动的表现形式：　　1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；　　2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；　　3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；　　4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；　　5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；　　6、利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集；　　7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；　　8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；　　9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；　　10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；　　11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；　　12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 四、非法集资常见的手段 1、承诺高额回报　　不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 3、以虚假宣传造势　　不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗　　不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 　　五、非法集资的危害 1、非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2、非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。 3、非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。 　　六、非法集资的预防： 1、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道——不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动——不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 3、非法集资不受法律保护，参与非法集资自己承担损失。 　　七、辨别非法集资行为的方法　　1、要认识非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。　　2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。　　3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。　　4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。 八、防范非法集资宣传标语 1、勤勤恳恳，赚钱安心，远离非法集资，脚踏实地致富。 2、远离非法集资，拒绝高利诱惑，谨防血本无归。 3、树立正确理财观念，选择正规理财渠道，警惕非法集资陷阱； 4、严厉打击非法集资和非法吸收公众存款，保护群众利益。 5、参与非法集资，法律不保护，政府不买单，风险自担，责任自负。