<p> 6月15日,省行在全省启动重点基金--易方达优质企业成长的营销工作,汉中分行在本次易方达优质企业基金销售工作中表现突出,累计实现销量1842.2万元，占全省总销量的三分之一,分行任务完成率626.6%，居全省第一。此次销售过程中，汉中勉县支行利用端午节前走访客户的有利时机，对500万元以上和私行客户逐户进行上门走访、沟通，累计销量1340万元，其中行外资金占比达50%以上，私行客户配置本产品800余万元，占到该行销量的72.74%，占到全省销量的近四分之一，取得了骄人的业绩。汉中东大街支行本次营销易方达基金135万元，其中100万元的大单客户是挖转他行资金。 “不积硅步，无以致千里”，成绩的取得来之不易，现将该行营销经验和做法供全行学习参考。</p> <p> <b>一、高度重视，全行联动，提前部署，抢占先机。</b>一是全行客户经理按时参加总省直播培训、基金公司电话培训和分行基金业务交流群产品路演培训，通过微信群高频次下发营销资料，帮助营销人员梳理产品卖点，总结营销话术；二是明确营销目标和客户群体，将重点产品销售做为行外吸金、稳定重点客户的利器，通过线上线下广泛宣传，积极邀约客户，做好售前准备工作。三是分行个金部提前走访重点支行，联系重点客户经理，通过微信群对重点基金销售实时晒单鼓励、班后通报每日销售情况，分行领导关注点赞，营造出全行上下联动，关注重点基金销售的良好营销氛围。四是针对私行客户、财富客户、企业高管、他行客户、三方存管客户、易方达基金存量客户、封闭式基金存量客户和理财客户展开精准挖掘和精准营销，制定专属营销方案，落实营销责任，利用易方达王牌基金经理的品牌号召力吸引行外资金，进行客户走访维护。</p> <p> <b>二、全力打造专业化营销团队，树立客户经理专业形象。</b>当前要在金融产品的同质化日益加剧和同业的竞争日趋激烈的形势下取得竞争优势，打造一支专业、专心的金融理财师队伍，树立我行个人金融业务良好的品牌形象至关重要。基金销售是维护客户、提高客户粘性、体现客户经理专业性的重要手段，摒弃传统的依靠指标考核、通报扣罚等负向措施成为必然的选择，激发客户经理对基金销售的热情，树立客户对工行专业服务的信心尤为重要。汉中分行帮助客户经理分析问题、寻找方法，给予必要的支持协助和荣誉激励，最大限度的调动客户经理的营销积极性。该行优秀客户经理沈嵘本次营销易方达基金110万元，这是长期积淀和扎实努力的成果。沈嵘同志勤学好进，多年来坚持扎实练好基本功，坚持做好新业务的学习应用。例如沈嵘以“商户赢”产品为抓手，成功挖转客户建行资金300万，而后持续与客户保持沟通联络，准确地把握了客户的风险收益偏好，为客户提供了专业的资产配置方案，并不断根据市场变化和产品表现等情况对客户金融资产布局进行优化和调整。2019年，沈嵘敏锐把握市场动向，为管户客户在市场低点配置了新发基金，良好的资产组合回报使客户充分客户经理的专业能力，加深了对我行理财服务能力的信任，并在今年主动加大了对新发基金的配置比例，并且成功推荐他行客户来我行接受服务。</p> <p> 面对外部宏观环境巨变、资管新规落地的新形势，银行存款利率和理财收益水平不断下行，这既是对传统以理财为主导的维客获客模式的新挑战，也是发挥客户经理队伍营销专业性的新机遇。基金产品正是全行提升理财服务能力的利器，也是在日益激烈的市场竞争中获胜的法宝，请全行个人金融专业员工特别是个人客户经理要不断提升业务技能和服务水平，在全行打造一支高精尖的基金销售和资产配置专业人员队伍，助力全行“第一个人金融银行”战略的落地实施！</p> 汉中分行重点基金销售经验分享