汪清四幼：防范非法集资宣传一防范非法集资九种“套路”

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　　非法集资犯罪具有涉案金额大、受害人数多、作案周期长等特点，案发后资金返还率低，集资群众损失惨重。为了进一步提高防范非法集资的能力，我们为大家总结了以下非法集资“套路”。

　　1.假冒民营银行。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行执照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　2.民间投融资中介机构的虚假理财或担保。一是以投资理财为名义发售虚假的理财产品，承诺无风险、高收益；二是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金；三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。

　　3.借用农民合作社。打着合作金融旗号，突破“社员制”、“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等。或者公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众，非法吸收公众存款。4.境

　　4.境外投资型。以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

　　5.打着“养老”的旗号。一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子，通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，引诱老年群众投入资金；三是打着提供养老服务的幌子，收取会员费、“保证金”，并承诺还本付息或给付回报。

　　6.高价回购收藏品。以毫无价值或者价格低廉的纪念品、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定的时间后高价回购，引诱市民购买，然后携款潜逃。

　　7.假借网络投资名义。设立所谓“P2P”网络借贷平台，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

　　8.挂靠教育型。以经营教育培训产业为名，推出承诺存满一定期限后即返还本金并赠送高额课时费的变相返息收费方式，引诱社会公众购买其理财产品。

　　9.餐饮投资型。以实体餐饮店为载体，向社会公开宣传门店会员卡、储值卡等，并承诺一定期限内给付分红回报，后由于资金链断裂等各种原因，无法返还本息。