东焦小学防范非法集资宣传月

宜安镇东焦小学

集资

非法

投资

不法分子

进行

利用

社会公众

高额

虚假

传销

　　1、什么是非法集资？有哪些基本特征？

        非法集资是指单位或个人未依照国家法定程序批准，以发行股票、债券、投资基金或投资高回报项目并宣称在一定期限内以货币、实物等向出资人偿还高额本息或实物的集资行为。基本特征是高额回报。

  2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？

        常见种类有：债权、股权、商品营销、生产营销四大类。

        主要形式是：（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）；利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8）对物业、地产等资产进行等分分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；(9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法投资。

　　3、非法集资的常见手段有哪些？

      （1）承诺高额回报。不法分子往往编造“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱投资者。非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，以骗取信任，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使投资者遭受经济损失。

      （2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

      （3）以虚假宣传造势。不法分子有的采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的通过网站、微信、短信、QQ、博客等网络工具，传播虚假信息，一旦被查，便下线、关闭网站，携款潜逃。

      （4）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，受骗规模不断扩大。

  4、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？

        对进行非法集资活动的，根据国家相关法律、法规将给予没收违法所得、罚款、取缔非法业务直至追究刑事责任的处置。例如：对非法吸收公众存款情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑。