<p> 为贯彻落实《承德分行“锤炼'内'功，同心战'役'”》学习活动，太平桥支行积极开展线上授课活动，通过学习分享，进一步规范业务操作流程，提升支行整体业务知识水平和抗风险能力。</p><p><br></p> <p> 本期内容围绕工银规章〔2015〕183号关于印发《资金异动类准风险事件核查实施细则（2015年版）》的通知，针对准风险事件核查工作进行详细全面的讲解，进一步提高核查方法的针对性、手段的有效性，主动防范非法集资、高风险民间借贷、套取银行信用、虚假交易、洗钱等外部风险的冲击和转嫁。</p> <p> 一、核查定义全面理解。通过对资金异动核查定义的全面理解，熟悉核查流程，综合运用现场及非现场核查手段，对客户全方面了解，揭示可能存在的银行内部控制缺失、违规操作风险以及外部风险冲击。依据资金异动类准风险事件核查工作原则，从源头、重点关注点、奖惩结合等方面展开调查。</p> <p> 二、核查实施具体行为规范。紧抓核查策略，重点关注内部违规问题，坚持内外有别的原则，合理配备核查人员。依据模型监控风险点，选择针对性的方法开展核查工作，多手段结合，通过点阅监控、调阅凭证影像、调阅账户明细等手段开展全方面核查，提升核查工作的真实性和可靠性。</p> <p> 三、评定策略及评定实施情况。在对准风险事件进行等级评定过程中，应明确风险事件性质，从内部和外部两方面进行综合考虑，同时对核查回复不清的准风险事件及时提升核查层级、跟踪核查。</p> <p> 四、资金异动类准风险事件责任处理。严肃处理流程，依据处理规定对相关责任人追究责任，对于“飞单”私售、非法集资、充当资金掮客等严重违反金融从业人员职业道德及操守的违规违法行为，要坚决贯彻“私售飞单者一律开除、管理失职者一律撤销”的管理要求，对相关责任人进行严肃处理。加强责任追究力度，对各级管理者履职管理不到位，未按规定落实内控制度，发生有损我行利益行为的，应予以严惩。</p> <p> 五、建立资金异动类风险分析机制。对本机构客户资金触发异动类模型的检测分析，从客户、账户、柜员、客户经理、业务等多维度对相关风险事件进行跟踪检测。建立资金异动类风险事件监督机制，做好核查人员履职行为监督，完善核查结果共享机制。</p> <p> 通过本期学习，让各岗位员工全面、详细的了解了资金异动类准风险事件核查工作的全面开展情况，使每一名员工时刻绷紧一根弦，从源头上制止、从过程中严守、从核查中判定，规范核查流程，严肃核查责任，进一步提升风险事件核查质量，为今后业务的开展及风险事件的治理打下良好基础。</p>