<p style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.3); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 4月11日,客户刘先生夫妇到建行吕家营支行办理跨行转账业务，大堂经理黄赫男为客户取号后发现刘先生持有我行私人银行卡，随即将客户引导至pb柜台，与产品经理王帆说明客户来意后，王帆首先对客户私行卡进行了资产查询，发现活期账户中有1700万，之后通过办理业务与客户交流，客户刘先生表示:“之前登陆各银行网站对比过理财产品收益，建行的理财产品收益偏低，我们想将这笔资金转到其他银行购买理财。”凭借对客户属性和需求的初步判断，以及对我行产品的熟悉程度，王帆的第一反应是要留住这笔资金、留住客户。王帆说道:“刘先生，建行官网发布的理财产品属于我行短期理财，除此之外我行大额存款利率和代销保险产品收益较高，我给您详细介绍一下。”</h3><p style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.3); -webkit-text-size-adjust: auto;"> </h3> <p style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.3); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 与此同时，张女士提到虽然先生持有私行卡但由于工作繁忙家里的资金都是由她进行打理。王帆机敏的捕捉到这个信息点，进一步与女士进行沟通交流，详细介绍了与其需求较为适配的保险产品，并登陆保险公司网站向客户展示该产品的往期结算利率，打消了客户的疑虑，张女士表示:“通过你的介绍才知道建行也代销这样的高收益长期产品，我们决定不转走了，就在你们这里购买了”。</h3> <p style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.3); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 随后，王帆带领客户前往理财室指导客户通过我行手机银行购买代销保险，此时王帆发现张女士在我行所持卡片均为异地卡且有些已为睡眠户，在征得客户同意后对其账户进行了整理并为客户办理了一张理财卡，方便其在京使用，同时提高客户粘性。</h3><p style="white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.3); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 最终，通过王帆的积极挽留和主动营销，客户购买了1000万建信人寿惠赢一号趸交保险和700万三年旺财存款。</h3>