助力反洗钱，府西在行动！

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洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的声誉，更对我国正常的经济秩序和社会稳定具有极大的破坏作用。为有效防控洗钱活动，及早发现洗钱犯罪线索，维护金融安全，保护客户合法权益，府西支行积极响应人行及上级行安排，持续加强反洗钱工作，提高员工反洗钱意识和反洗钱能力；同时开展反洗钱宣传，呼吁社会公众提高自我保护意识，远离洗钱活动。 　　府西支行辖内六个网点利用线上、线下模式开展“提高履职能力，防范洗钱风险”的反洗钱学习及宣传活动。支行员工通过微信群、钉钉等软件，结合前期3·26特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案件，学习反洗钱各项相关制度、参加反洗钱在线宣传测试。各网点通过微信朋友圈推送反洗钱宣传知识，通过在营业大厅悬挂反洗钱宣传横幅、摆放反洗钱知识宣传材料、厅堂人员主动向到网点办理业务的客户发放宣传折页等方式，有针对性地对各种反洗钱知识、洗钱违法犯罪行为及其危害进行宣传。 特别是当前在全民防疫之际，依然有一些不法分子利用市民急于购买口罩、消毒液等防护用品，或积极表达爱心、保障子女学业的心理，在微信等社交平台或网站上发布虚假信息，骗取钱财。支行提示岗位员工加强客户身份识别和异常行为监测，做好可疑账户风险管控，同时积极向客户广泛宣传，提示客户在疫情防控期间警惕洗钱陷阱！ 点击观看府西支行反洗钱宣传活动↓↓↓ 　　现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 　　洗钱活动的主要途径和方式：1、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；2、设计空壳公司，作为非法资金的“中转站”；3、利用现金交易和经济发达的经济环境，掩盖洗钱行为；4、利用他人账户存取现，切断洗钱线索；5、通过购买金融产品、流动性强的商品进行洗钱；6、在离岸金融中心设计匿名账户；7、利用信息及互联网技术，通过网络银行业务和电子商务活动中提供的支付手段，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质等。 一、主动配合金融机构进行身份识别。 办理业务时，请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或者盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时： • 出示有效身份证件或身份证明文件； • 如实填写您的身份信息； • 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式像您确认身份信息； • 回答金融机构工作人员合理的提问。 二、不要出租或出借自己的身份证件。 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果： • 他人借用您的名义从事非法活动； • 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动； • 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”； • 您的诚信状况受到合理怀疑； • 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 三、不用出租或出借自己的账户、银行卡和电子介质。 金融账户、银行卡和电子介质不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和电子介质进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和电子介质既是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。 　　我行将在日后的工作中继续组织开展专项反洗钱宣传活动，肩负大行担当，履行反洗钱义务，强化反洗钱工作，不断提高社会公众的反洗钱意识，致力维护金融秩序和社会经济稳健发展。