农行柳北支行反洗钱宣传

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为进一步提高全行员工的反洗钱履职能力和专业素养，深刻认识反洗钱、反恐怖融资、反逃税对维护国家金融安全和防范金融风险的重要意义,强化社会公众对我行履行反洗钱义务工作的理解，引导客户主动配合和支持反洗钱工作，全面营造打击洗钱犯罪的良好社会氛围。农业银行柳北支行根据人行及上级行安排，在全市范围内组织开展以“提高履职能力防范洗钱风险”为主题的2020年反洗钱主题宣传活动。 　　宣传活动内容之一就是解读《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，围绕FATF互评估背景、我国在互评估中取得的成果、对我国反洗钱工作的认可以及互评估报告结果的重要影响等内容，进行全面解读和宣传。 　　FATF成立于1989年，是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构。自成立以来，FATF对成员国或地区的反洗钱和反恐怖融资工作已经开展了三轮互评估（Mutual uation），督促成员有效执行反洗钱和反恐怖融资国际标准。中国在2006年接受FATF第三轮互评估，并于2007年成为FATF正式成员。2012年2月，FATF修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，并以此为依据，从2014年至2022年对所有成员开展第四轮互评估，旨在综合考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性（制度机制是否符合国际标准）和有效性（实际成效）。 　　2018年，FATF委托国际货币基金组织（IMF）牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例，并与评估组举行90多场磋商会议，配合评估组顺利完成了互评估工作。2019年2月，FATF第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。 　　报告高度评价中国国家风险评估和政策协调机制，认为其成效达到了较高水平。报告指出，中国自2002年成立反洗钱工作部际联席会议以来，建立了包括威胁评估、专项评估、风险研究等在内的多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系，并以此为基础制定和实施了国家反洗钱和反恐怖融资战略政策。2016年至2017年，人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议开展了国家洗钱和恐怖融资风险评估，并向相关政府部门和义务机构发布了《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告(2017)》。该报告也成为国际评估组理解中国洗钱和恐怖融资风险状况的基础。2017年，国务院发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱和反恐怖融资工作提升到国家战略高度，标志着中国实践了FATF倡导的“风险为本”( Risk -based approach )反洗钱策略。 反洗钱的法律法规（简称“一法四规”）★《中华人民共和国反洗钱法》★《金融机构反洗钱规定》★《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》★《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》★《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等等 场景概述：· 某客户到银行网点开立个人借记卡，营业网点了解到该客户因找工作时加入了一个网聊群，并按群主的指示开立账户。群主要求留存统一的密码和地址，并声称开户成功后可取得一定的报酬。银行工作人员发现客户对开户用途及实际使用人并不清楚，对客户进行了风险提示，婉拒了客户的开户申请。风险提示：· 在此场景中，客户按照他人指示开户，领取一定的报酬，存在被不法分子利用的风险。不法分子通常以网上发布信息、发放传单等方式，吸引一些人将闲置或新开的银行卡出售。· 公众应做到不将身份证、银行卡、K令K宝等出借、出租、出售给他人，不要因为贪图小利小惠而造成更大的经济损失，甚至承担法律责任。一旦发现买卖银行卡和身份证的违法犯罪行为，公众应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作。 银行通过提供的金融产品和服务，与支付系统结合在一起，为客户提供快捷的全球化资金转移服务。正是因为银行具有这种功能，却为银行本身带来巨大的洗钱风险。 　　因此我们在日常工作中需要做到以下几点：1.把好开户及业务受理关，做好客户身份识别、客户账户资料交易记录保存、提交大额交易和可疑交易报告等；2.加强学习，增强全行员工对反洗钱工作的认识；3.加强宣传，提高反洗钱意识。 反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。 　　扫黑除恶专项斗争开展以来，人民银行太原中心支行全面落实中央、省委两级督导要求，积极履行行业监管职能，发挥职能优势，围绕“打财断血、摧毁基础”，全力配合有关部门开展线索协查与案件侦办，切实推进扫黑除恶专项斗争向纵深发展。  　　人民银行太原中心支行与相关部门建立“打财断血”长效联动协作机制，在资金监测、账户核查、资金分析等方面为彻底摧毁黑恶势力经济基础提供有力支持。与省纪委监委建立了案件信息查询协作机制，协助纪检监察机关快速掌握侦办案件所需的账户及交易信息，提升涉黑涉恶案件侦办效率，为“打伞破网”提供支持。与省公安厅建立了账户快速查控机制，指导金融机构配合有关部门开展可疑账户资金查询、冻结、布控、紧急止付等工作。与省税务局建立了打击虚开骗税违法犯罪工作合作机制，支持涉税案件侦办。人民银行太原中心支行坚持扫黑除恶与重点治乱、源头治理相结合，对相关领域存在的行业乱象加大监管力度。在支付结算领域，开展无证经营支付业务机构筛查。在征信管理领域，加大征信安全管理力度。在外汇管理领域，严厉打击虚假、欺骗性外汇交易，查处个人违规分拆购付汇行为，对于从根本上铲除黑恶势力滋生土壤起到了重要作用。 　　为净化社会治安环境，防止毒品问题发展蔓延。城区分局禁毒大队加大对吸、贩毒人员的排查管控，严厉打击涉毒人员利用疫情特殊时期进行毒品犯罪行为。2020年3月17日，经城区分局禁毒大队全体民警一路追缉、连夜蹲守。成功破获一起重大贩卖毒品案，当场抓获贩毒人员2人，缴获疑似冰毒10包，经称重共计490.67克。 　　毒品的危害有很多:1.对身体的危害。同等剂量的新型毒品甚至比传统毒品毒性和成瘾性更强烈，服用这些毒品会使心跳加快、血压升高、体温急剧上升、心血管功能衰竭，甚至导致死亡。另外，如果连续使用这类兴奋剂，会导致人脑的神经细胞受到严重损伤，甚至退变，导致精神病发作，机体的其他系统功能也都会受到严重的损伤；2.戒断反应。所谓戒断反应，是长期吸毒造成的一种严重和具有潜在致命危险的身心损害，通常在突然终止用药或减少用药剂量后发生。许多吸毒者在没有经济来源购毒、吸毒的情况下，或死于严重的身体戒断反应引起的各种并发症，或由于痛苦难忍而自杀身亡；3.精神，思维障碍。服用新型毒品后会产生意识与感觉的分离状态，导致神经中毒反应、幻觉和精神分裂症状，表现为头昏、精神错乱、过度兴奋、幻觉、幻视、幻听、运动功能障碍、抑郁以及出现怪异和危险行为等。同时对记忆和思维能力都造成严重损害；4.感染性疾病。据公安部的统计，艾滋病的感染途径71%来自于吸毒，而目前，由于新型毒品的兴奋剂和致幻剂很容易激发性欲，并且一般是在群体性娱乐场所使用，不安全性行为发生的几率很大，很容易导致性病和艾滋病的传播；5.对社会的危害。引发各种违法犯罪，成为影响我国社会治安稳定的重要因素之一。 柳北支行向客户宣传反洗钱知识