新形势下对公结算账户尽职调查辅导

以你为名的光芒

开户

核实

法定代表

客户经理

视频

网点

企业

负责人

我行

单位

一、本地企业开立基本结算账户

法定代表人（单位负责人）不能达到网点开户的，可选择以下一种方式进行核实：

1.客户下载企业掌银，开展远程视频面签，核实开户意愿及授权经办人。需提供授权委托书。

2.我行2名客户经理上门或远程录制视频核实开户意愿（与我行工作人员同框），并保留视频资料。

法定代表人（单位负责人）可以达到网点开户的，可选择以下一种方式进行核实：

1.由网点客户经理核实客户开户意愿，并通过双录设备保留视频资料。

2.留存经两名客户经理签字确认的照片。照片要求：一张我行客户经理与企业法定代表人（单位负责人）的正面合影；一张企业法定代表人（单位负责人）签字的照片，画面中至少一名我行客户经理。

开户前或开户后（原则上一周之内，最迟一个月之内）必须上门核实经营场所。可选择到注册地或经营地一种方式进行核实，留存：一张客户经理与企业门牌号或名称牌匾的合影。（如开户前未上门核实，可选留存企业注册经营地址在网上地图的定位截图）

二、异地开户、双异地开户

法定代表人（单位负责人）不能达到网点开户的，核实方式与本地企业开立基本结算账户相同。注意：异地开户、双异地开户远程录制核实开户意愿的视频可选择保留视频或导入双录系统。

法定代表人（单位负责人）可以达到网点开户的情况，核实方式与本地企业开立基本结算账户相同。

开户前必须上门核实客户经营场所。可选择到注册地或经营地一种方式进行核实，留存一张客户经理与企业门牌号或名称牌匾合影。

三、本地企业开立非基本结算账户

1.法定代表人（单位负责人）不能到网点现场，经办人凭授权委托书办理开户业务。

2.在开户后三个月内核实经营场所及企业经营情况，出具客户持续尽职调查报告。