【3.15“金融消费者权益日”】远离洗钱，保护自身权益。

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3.15消费者权益保护日宣传期间，给您支几招，帮您远离洗钱活动，保护自身权益。 一、配合金融机构反洗钱工作 为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，保护您自身的合法权益，在办理金融业务时，请留意配合金融机构： 1．出示您的有效身份证件； 2．如实填写您的身份信息，如您的姓名、职业、联系方式等； 3．配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息； 4．回答金融机构工作人员合理的询问； 5．身份证件到期更换或其他身份信息发生变更，请及时通知金融机构进行更新。 二、远离洗钱陷阱 1．选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，客户的身份资料、金融账户及交易信息都会依法得到保护。非法金融机构逃避监管，可能为犯罪分子洗钱活动提供便利，无法保障客户的信息安全、资金安全。 2．不要出租或出借个人身份证件、金融账户出租出借自己的身份证件、金融账户，可能会使犯罪分子有机可乘，借用您的名义从事非法活动，损害您的信用和正当权益，甚至涉嫌违法犯罪。 3．不轻信高额投资回报，远离非法集资、传销、网络赌博等犯罪活动日常生活中，非法集资、传销、网络赌博等犯罪活动常常会打着政府投资项目、新型商业模式、网络游戏等幌子，以高额回报吸引社会公众参与，但参与者最终往往血本无归。 三、了解参与洗钱的严重后果 1．参与或协助洗钱是违法犯罪行为，触犯《中华人民共和国刑法》，将面临刑事处罚。 2．参与或协助洗钱，与上游犯罪发生牵连，威胁个人生命、财产安全。 3．洗钱活动为隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为其他犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪，社会危害大。 案例2019年8月，某资产管理公司财务鲍某，在明知公司负责人陈某涉嫌集资诈骗的情况下，仍将非法所得款项通过银行转账、微信转账、现金等方式转移到陈某个人账户。经法院审理，被告人鲍某最终以洗钱罪被定罪处罚。