营销宝线上“暖心”服务指引

董千

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　　为落实总行“暖心服务”要求，切实做好特殊时期的个人客户服务和营销工作，支行决定依托DCRM开展针对个人客户的暖心行动，全面采用线上的方式做好特殊时期各项金融服务。请各单位在确保员工安全的情况下，利用好营销宝进行客户金融服务，充分发挥 DCRM 系统线上客户服务、闭环销售等优势，让客户足不出户也能办理业务，感受到来自农行人的温暖。

假期宅在家 巧用营销宝

疫情期间减少客户约见，主要利用营销宝，通过电话、微信/短信等线上方式进行客户服务，问候身体健康、解决金融需求。

网点作战指挥室
1.“网点个人存款”展示本网点 t+1 日时点存款及日均 存款余额、较年初及较前日增量。
2.“管户客户时点存款”展示本网点所有管户客户 t+2 日时点存款余额、较年初及较前日增量。

本网点账户大额资金实时变动

1.点击“本网点账户大额资金实时变动”按钮查看本网点账户 10 万以上实时大额资金变动。默认显示为转出明细，按时间倒序排列。

2.提供“时间选择”功能，页面左上角可选择数据日期，日期范围为最近一周，默认当日，点击确认保存。

3.提供“排序”功能，对大额动帐交易进行排序，包含“时间降序”、“时间升序”、“金额降序”、“金额升序”四种选择。

4.提供“筛选”功能，对大额动帐交易进行筛选。包括“转入”、“转出”、“同名转账”、“金额区间筛选”等，支持组合筛选。

必办及选办工作
网点主任及客户经理每日完成必办工作提醒，可通过打电话、发短信方式联系客户，增进与客户的感情。
上级行针对营销旺季在系统中建立了精准营销活动（在“必办、选办工作”中），请督促管户人员做好闭环营销，以及“客户维护”工作中的“维护提醒”。

营销机遇

请各单位充分利用营销宝关注客户理财情况变化，做好客户到期理财对接工作。

精准营销活动
1.上级行对各类精准营销进行了梳理，营销人员要通过营销宝APP在家中实现数字化维客。
2.客户经理在完成精准营销时，要以有效联系客户为目标，不能局限于推送一个链接、发送一个短信，适当的时候要开展电话营销，确保客户联系营销落到实处。
3.系统每日必办工作办结率必须达到100%，请各单位确保此项工作落到实处。

突出关怀，做深做实客户联系

1.特殊时期，客户经理送上的一份关怀更显情谊深厚，各客户经理可以向客户发送关怀短信或致以电话问候；

2.要主动开展客户各类理财产品到期提醒，操作路径为DCRM（手机版）——选办工作——客户维护——到期提醒，根据客户需求做好相关产品推介；

短信模板:

1.尊敬的 XX 您好:疫情防控在路上，金穗服务不打烊， 要问业务如何办?农行掌银帮您忙!在全国防疫工作开展期 间，如您有业务办理需求，建议通过我行掌上银行办理，无 需外出即可享受方便快捷的服务。如有任何问题，请随时联 系您的专属客户经理 XX，手机号:138XX。祝您平安顺遂， 身体健康!

2.尊敬的 XX:金鼠迎春，庚子吉祥!大疫当前，家最 安全!足不出户办业务，贴心安全选掌银!农业银行在身边， 伴您平安过大年!如有任何金融需求，欢迎随时联系您的专 属客户经理 XX，手机号:138XX。

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信用卡发卡目标客户营销
1.客户经理登录新版营销宝 APP。选择选办工作，点击进入。
2.进入选办工作页面。点击页面右上方的全部按钮，可对选办活动的产品进行筛选。

　　3.筛选“信用卡”，出现信用卡发卡的活动。点击活动，进入活动详情页面。

　　4.点击图片区域，可以查看信用卡卡产品的详细信息。返回至活动详情页面，点击“将产品发送给”，选择需要发送的客户，可查看到该客户的标签以及预授信额度。

　　5.选择客户后，进入到发送产品界面，营销话术中包含该客户的预授信额度、推荐卡种，客户经理可自行修改营销话术。点击发送，成功后页面会返回已发送字样。

　　6.客户登录掌银，右上角的小信封会接收到消息提示。客户点击右上角小信封，可查看到客户经理的消息提示。

　　7.点击客户经理，会展示给该客户发消息的客户经理信息，点击右侧的消息图标，进入聊天界面，客户可以查看到该客户经理推送给自己的链接和营销话术。

　　8.客户点击办卡链接，可跳转至信用卡申请页面，选择相应的卡产品后可进行资料录入并提交。