国家开发银行陕西分行2019年反洗钱宣传月（第三期）

国开行张蕾

反洗钱

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国家开发银行

我行反洗钱工作开展情况 一、加强制度建设

按照构建“1+9+8“反洗钱及制裁合规制度体系要求，开发银行总行已经正式下发18个相关制度，编写了《国家开发银行制裁合规操作指引》、《国家开发银行制裁合规案例集萃》。为了将反洗钱工作要求在各个业务条线进行全面落实，开发银行总行信贷管理局、评审管理局、营运管理局、市场与投资局、业务发展局均下发制度和通知规范各自条线的反洗钱要求。分行根据总行制度也修订了《国家开发银行陕西分行反洗钱和制裁合规管理办法》，不断加强反洗钱制度建设。

二、夯实基础工作

1、做好客户身份识别工作。按照总行要求，对客户身份信息进行自查并不断完善，确保客户信息准确。在项目评审、贷款发放、本息回收、资金支付等各个环节认真履行尽职调查的要求。针对不同特征的客户、业务或交易，采取相应的识别措施。

2、做好客户身份资料保存工作。按照制度要求，对客户身份资料的真实性、完整性、合规性进行严格审核，并根据业务环节进行资料保存。同时，开展客户身份识别工作月月抽查，不断督促提醒。

3、做好大额交易和可疑交易数据报送。通过工作提示，严格要求大额交易的报送时限，可疑交易的排查流程，对反洗钱监测系统发现的疑似可疑交易，加强人工甄别、结合客户交易背景、资金用途、项目开展情况进行认真分析排查。

三、加大培训力度

2019年3月28日，分行举办”客户经理反洗钱工作要点“培训，讲解了反洗钱监管的国际国内形势和、我行反洗钱工作内容、具体反洗钱工作中的操作要点等。

2019年8月14日，分行开展”反洗钱和制裁合规管理工作要点“培训，就目前反洗钱监管政策、我行新下发的反洗钱和制裁合规制度进行了解读，对客户经理提出的具体反洗钱业务中出现的问题进行了解答。

通过培训，全体员工对反洗钱工作的重视程度不断提升，对反洗钱工作要求充分理解，业务操作水平也得到全面提升。

四、积极开展宣传

我行在日常工作中持续开展反洗钱宣传。通过营业大厅海报横幅宣传、客户经理拜访客户分发反洗钱宣传手册、分行制作反洗钱应知应会手册、定期发布反洗钱工作提示、微信群转发反洗钱知识、开展反洗钱答题等多种形式，扩大反洗钱宣传覆盖面，提高宣传频度和宣传力度。