国家开发银行陕西分行反洗钱宣传月（第二期）

国开行张蕾

罚款

处罚

反洗钱

总金额

省个

共笔

笔数

因未

分行

处以

人民银行反洗钱监管处罚汇总 2019年1月 涉及区域：全国22个省，55个市;
处罚笔数：2019年1月份公布的反洗钱相关行政处罚共128笔，其中“合并处罚”6笔；
处罚金额：单位罚款总金额约3698.7万，个人罚款总金额约202.3万，合计约3901万。
2019年1月11日
国家开发银行山西省分行，因违反有关反洗钱规定的行为，中国人民银行太原中心支行依法对该单位处以人民币20万元罚款，并对相关责任人员共处以2.5万元罚款。
2019年1月3日
陕西靖边农村商业银行股份有限公司，因未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，中国人民银行西安分行依法对该单位处以人民币41万元罚款。
陕西靖边农村商业银行股份有限公司夏某，因未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，中国人民银行西安分行依法对夏某处以1万元罚款。
陕西靖边农村商业银行股份有限公司王某，因未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，中国人民银行西安分行依法对王某处以1万元罚款。
2019年1月14日
陕西靖边农村商业银行股份有限公司，因未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，中国人民银行西安分行依法对该单位处以人民币22万元罚款。
2019年2月
涉及区域：全国11个省，13个市;
处罚笔数：2019年1月份公布的反洗钱相关行政处罚共30笔，其中“合并处罚”2笔；
处罚金额：单位罚款总金额约1651万，个人罚款总金额约77万，合计约1728万。
2019年3月
涉及区域：全国7个省，8个市;
处罚笔数：2019年3月份公布的反洗钱相关行政处罚共12笔，其中“合并处罚”1笔；
处罚金额：单位罚款总金额约963.5万，个人罚款总金额约52.5万，合计约1016万。
2019年4月

涉及区域：全国8个省，9个市;
处罚笔数：2019年4月份公布的反洗钱相关行政处罚共17笔；
做出处罚的分支机构：2019年4月共有10个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约496万，个人罚款总金额约29万，合计约525万。

2019年4月1日
陕西汉阴农村商业银行股份有限公司，因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，中国人民银行西安分行对该单位处以人民币29万元罚款，对该行1名主要领导责任人处以1万元罚款，对1名反洗钱工作主管责任人处以1万元罚款。
2019年4月16日
西安银行股份有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行西安分行对该单位处以人民币32万元罚款。
西安银行股份有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行西安分行依法对相关责任人处以人民币2万元罚款。

2019年5月
涉及区域：全国8个省，8个市;
处罚笔数：2019年5月份公布的反洗钱相关行政处罚共17笔；
作出处罚的机构：2019年5月共有8个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约1404万，个人罚款总金额约72万，合计约1476万
2019年6月
涉及区域：全国3个省，4个市;
处罚笔数：2019年6月份公布的反洗钱相关行政处罚共5笔；
作出处罚的机构：2019年6月共有4个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约173万，个人罚款总金额约20万，合计约193万
2019年7月

涉及区域：全国7个省，10个市;
处罚笔数：2019年7月份公布的反洗钱相关行政处罚共12笔；
作出处罚的机构：2019年7月共有10个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约345万，个人罚款总金额约15万，合计约360万

2019年7月22日
中国进出口银行陕西省分行，因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报告大额交易报告义务，中国人民银行西安分行依法对该单位处以人民币46万元罚款，并对相关责任人处以人民币1万元罚款。

2019年8月
涉及区域：全国8个省，9个市;
处罚笔数：2019年8月份公布的反洗钱相关行政处罚共10笔；
作出处罚的机构：2019年8月共有9个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约428万，个人罚款总金额约65.6万，合计约493.6万。
2019年9月

涉及区域：全国8个省，12个市;
处罚笔数：2019年9月份公布的反洗钱相关行政处罚共14笔；
作出处罚的机构：2019年9月共有12个央行分支机构开出罚单；
处罚金额：单位罚款总金额约469万，个人罚款总金额约33万，合计约502万。

监管提示

　　从监管处罚情况可以看出，客户身份识别、可疑交易报告报送、违反反洗钱规定等，仍是反洗钱处罚的主要原因。

因此，金融机构需按照监管要求做到：

1. 按照规定履行客户身份识别义务。

2. 按照规定及时报送大额和可疑交易报告。

3. 按照规定保存客户身份资料和交易记录。