<p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 8月30日晚，我行反洗钱办公室利用第二季度案防例会，组织全体员工观看反洗钱警示案例视频，并就取消企业银行账户开户许可证核发后从开户流程、资料交付、账户启用、面签录音录像制度执行、加强向个人银行结算账户转账管理和账户管理协议六个方面对反洗钱客户身份识别工作产生的影响及如何防范风险进行了培训。 </h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 随着企业账户由许可改为备案，政策的变化，使得金融机构要全面独立承担账户管理责任，金融机构的合规及洗钱风险意识、反洗钱风险控制制度、企业开立银行账户时双方权利义务的约定及银行合规管理水平等因素，将直接影响反洗钱工作的有效性。加强企业账户管理作为防范非法资金清洗的第一道防线，客户身份识别显得尤为重要。取消账户许可势必不断深化，但在严峻的反洗钱形势下，要应对日益趋严的反洗钱监管要求和复杂的国际形势，有效履行客户身份识别义务，构筑打击洗钱犯罪的防线也任重道远。金融机构必须在两者之间寻找平衡，在保证合规运营的前提下，尽可能地降低对业务办理效率的影响。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 通过此次培训，使各个层级的工作人员树立风险意识、法律意识和合规意识，明确自身应当承担的责任，掌握必要的反洗钱工作技能，为我行各项业务稳健经营奠定了基础。</h3>