<h3><b> 当前外部经济环境仍复杂多变，非法集资、电信诈骗等案件频发，伪冒客户、虚假证照/印章/开户等风险事件高发。鉴于严峻的外部欺诈形势，深圳分行持续对内强化管理，对外加强防范，要求一线人员在业务办理过程中始终保持审慎核实、仔细求证的工作态度，在防范外部欺诈风险方面取得明显成效。</b></h3><h3><b> 2019年截至7月末，深圳分行累计成功堵截外部欺诈事件224起，其中堵截假客户114起，假手机60起，假证件10起，其他外部欺诈事件34起，协助客户堵截诈骗案件6起，为客户挽回经济损失74万余元。典型案例如下：</b></h3> <h3><b>⭐️成功堵截利用贷款需求实施诈骗案件</b></h3><h3> 客户熊先生(60岁)来到网点公积金柜台要求办理业务,公积金专员询问客户需要办理何种业务,客户将手里纸条递给专员,纸条上写着“签订公积金自助提取协议”,专员发现客户不知道自己有公积金,更不知道公积金账户上有款项,立刻提高警惕,怀疑客户被诈骗,马上报告内控合规主任。</h3><h3> 经内控合规主任了解得知客户因儿媳妇生了双胞胎住院急需要钱,于是客户就找了家小额货款公司希望贷款,对方要求贷款前需先签订公积金自助提取协议,同时要求告知银行卡号,密码等信息。</h3><h3> 因考虑到客户的资金安全,支行先为客户办理了密码重置。办理中,发现客户对输入密码及签字环节都需要专员详细解释,客户如自助提取公积金应存在一定困难,同时了解到客户家人都在老家,内控合规主任将顾虑及事件的疑点一一与客户分析,客户最终意识到自己可能遭遇诈骗了,表示暂时不办理公积金自助提取业务,井对我行工作人员表示感谢!</h3> <h3><b>⭐️成功堵截对公客户持虚假印章办理变更业务</b></h3><h3> 某科技公司经办人临柜办理变更法人、财务负责人等业务,柜员核验印章时,发现公章无法自动通过,通过率只有55%,经仔细对比发现,该公章编号与原预留公章编号相同,大小相差不明显,但印章防伪标识不ー致。内控合规主任确认为虚假公章,告知客户使用虚假公章办理银行业务属于违法行为,婉拒办理变更业务。</h3> <h3>⭐️<b>成功堵截对公客户异常变更事件</b></h3><h3> 某科技公司新法人唐某临柜办理变更法人业务,柜员与新法人核实单位经营情况相关信息时,发现新法人无法准确回答,一直用手机发信息。</h3><h3> 内控合规主任与新法人再次接实时,一名男士一直在旁边协助回答问题,新法人全程一言不发。经了解,该名男土称需要加入天猫平台,但因自己曾注册过的一个公司已被工商标注异常,无法再注册新公司并担任法人,所以买来一个新公司。网点向新法人提示风验,并现场办理销户。</h3> <h3><b> 深圳分行将持续宣导风险案例，进一步提升一线员工风险防范意识及异常应对能力，做好外部欺诈风险防控工作</b>。</h3>