宁波分行内控合规大讨论系列之国际业务领域案例分享篇

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      2019年7月25日，根据总行内控合规“压实责任年”主题活动安排和分行“我与合规同行”系列活动实施计划，宁波分行组织召开国际业务领域案例分享座谈会，分行外汇业务合规管理专业小组成员部门和授信审批部、公司大客户服务中心以及辖属分支行分管领导和外管政策联系人参加了座谈会。

       本次座谈会，紧扣当前监管形势和监管政策，就如何提高本机构本部门合规履职能力开展了座谈讨论，目的是统一思想认识，明悉国际业务领域监管要求，进一步强化全行规则意识，全力营造全员自觉主动合规良好氛围，有效促进我行国际业务持续健康发展。

      内控合规部胡宏伟总经理以“抓实合规管理 促进稳健发展”为题作了主旨讲话，分析了外部监管形势，深入剖析了我行国际业务领域内部控制和合规管理中存在的主要问题和不足之处，进一步提出了强化员工合规意识，深化合规要求对标完善工作，不断提升过程控制和日常管理六项具体意见和建议。

       国际业务部陈霞副总经理以“牢记合规红线 提升外汇业务履职能力”为题，分析了外汇合规工作形势，介绍了当前监管工作动态，重点剖析了内保外贷、转口贸易、外债等业务典型违规案例，从企业和银行二个维度指出了违规行为的具体表现，提出了下一步应重点防范的风险点、工作措施和具体要求。

       个人金融业务部介绍了我行个人外汇业务发展情况，通报了外管局核查发现的巨额分拆购汇案件，排查了属地异常购汇交易情况，梳理分析前、中、后台存在的控制薄弱环节，从制度机制、责任落实、过程管理等方面提出加强个人外汇业务管理优化方案。

      运行管理部深入剖析了银行违规办理境内机构外币现钞结汇业务受到监管处罚的典型案例，重点提示了外币现钞结汇业务的审查要求，进一步提出外汇从业人员应提升尽职审查意识，不断丰富审查方法和手段，有效防控现钞结汇业务风险等具体要求和做法。

      慈溪分行分享了一则出口单据绕过保兑行直接寄往开证行的案例，深入讲解了该案例发生背景、业务经过和风险处置效果，分析了案例的起因在于审单不够仔细，将保兑信用证当成一般的信用证进行处理，提出了加强信用证业务合规管理的具体意见和建议。

      镇海支行剖析了违规办理一般贸易项下退汇收入业务的一则案例，深刻揭示外汇从业人员操作不规范、违反合规红线、受到监管部门处罚带给我们的教训和警示，从树立“合规就是生产力”的意识、正确对待合规与业务发展关系等方面谈合规管理思路和方法。

　   内控合规部傅号范副总经理就本次座谈会作了点评发言，希望通过今天的座谈会，交流、分享和互鉴国际领域业务风险点及防控措施，进一步强化国际领域规则制度意识，提升国际业务合规管理水平，保障外汇业务稳健可持续发展。