农发行新疆分行举办2019年反洗钱培训班心得

任淑珍

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　　为进一步深入推进反洗钱工作有序开展，预防和打击洗钱犯罪活动，提高全员反洗钱意识，强化反洗钱合规意识和水平。2019年7月11日至7月12日中国农业发展银行新疆分行举办了为期两天的反洗钱培训班，自治区分行副行长王军同志在开班仪式上作了重要讲话！他指出：区分行党委高度重视此次培训，反洗钱工作是合规文化建设工作的重要内容之一，全行上下要高度重视合规文化建设，要结合合规文化建设、十条禁令、案件警示教育等工作，认真开展反洗钱各项工作，各兄弟行要加强沟通和交流，珍惜培训机会，勤思、勤学、勤问，认真研究解决反洗钱工作中出现的困难和问题，学以致用，提高技能！

此次培训邀请乌鲁木齐人民银行中心支行资深老师杨荣涛为各地州员工对反洗钱监管政策进行解读。杨老师分析了国内外反洗钱形势、当前反洗钱犯罪突出的特征、反洗钱法律法规、客户受益所有人识别等内容！随后区分行安排专人对反洗钱系统客户身份识别实物操作、风险等级认定、大额交易、可疑交易报送等进行深入浅出的讲解！

      反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，今后的工作中应努力学习反洗钱知识，提升对洗钱行为的判断处理能力，为全行反洗钱工作把好第一道关口，切实履行反洗钱义务！农发行喀什地区分行各县支行现场参训学员纷纷表示受益匪浅，让我们来看看他们有哪些心得？

• 加强学习 规范操作

  2019年7月11-12日，农发行新疆分行举办反洗钱培训，虽然这次培训时间短但是这次培训让我受益匪浅，让我更加充分认识到反洗钱工作的重要性。本次培训中，我们跟来自各地州的同事一同学习反洗钱监管政策解读、反洗钱管理系统客户身份识别实务操作、洗钱风险等级认定、大额交易、可疑交易报送。

      通过本次培训，我意识到自己对反洗钱工作的认识还不够深入，需要更加认真学习反洗钱相关规章制度及反洗钱系统操作，细心认真做好反洗钱工作，规范自己的相关操作。  农发行岳普湖县支行- 麦尔哈巴·多力坤

• 加强反洗钱学习培训 提升队伍素质建设

       通过这次难得宝贵的反洗钱培训学习，让我深刻认识到反洗钱工作的重要性，今后应从几方面开展反洗钱工作。一是加强客户身份识别，严格账户管理；二是及时报告大额和可疑交易；三是加强学习，提升反洗钱操作人员日常操作水平和能力；四是加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。农发行叶城县支行 —贺卫军

　　

• 提高认识 加强宣传

       通过参加农发行新疆分行举办的为期两天的反洗钱培训，收获颇丰。先是对反洗钱监管政策制定的一个解读，使我懂得洗钱对社会和金融业产生的严重危害，而作为银行的从业人员更应该认识到反洗钱工作的重要性，增强风险防控意识。北屯支行的胡蜀疆胡老师作为这次的授课人给我们讲解了反洗钱系统客户身份识别的实务操作、风险等级认定和大额交易、可疑交易的报送。也在课堂上一起探讨和解决各个支行实际操作中遇到的问题。

         此次培训发现自己在反洗钱方面还有很多的不足，我们不仅需要提高自身对反洗钱的学习能力，也要加大对客户的宣传能力，做到正确认识反洗钱！  农发行莎车县支行—周巾人

• 严格要求 合法合规

        此次培训是一次难得的反洗钱专项培训，我们培训课程分别是反洗钱监管政策解读、反洗钱管理系统客户身份识别实物操作、反洗钱管理系统洗钱风险等级认定、反洗钱管理系统大额交易、可疑交易报送等。通过这两天的培训，让我们受益匪浅。让我们大家明白在日常工作中，我们承担有哪些，我们应该注意什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。 通过这次培训，以后我会更加严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更近一步的学习反洗钱。农发行伽师县支行—麦尔哈巴

• 加大排查力度 防范洗钱风险

        非常荣幸能够参加农发行新疆分行举办的此次反洗钱培训。作为基层支行反洗钱领域的新人而言，这次培训无疑是雪中送炭，将有助于日后我在支行反洗钱工作上的开展。从分行王行长的讲话中，得知目前新疆分行反洗钱工作面临的问题和困难，更加懂得本次培训的意义和今后我们反洗钱工作努力的方向。

         在杨荣涛和胡蜀疆两位老师的带领下，我们认真学习了反洗钱相关文件和操作手册，两位老师用丰富的工作阅历和经验为我们一一讲述了反洗钱工作必要性和紧迫性以及具体操作流程。

        银行从业人员作为反洗钱工作的一线战斗力量，有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度去排查、发现洗钱活动，必须认真地学习反洗钱知识，要用知识的眼睛揭开洗钱的神秘面纱，让洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。近两日的学习，将帮助基层支行的反洗钱工作的顺利进行，以应对千变万化的金融市场，以崭新的姿态迎接农发行的改革与发展。 农发行英吉沙县支行——王青青

• 提高认识 强化责任

       人是在学习中成长的，这短短两天的反洗钱培训，可以说用受益匪浅四个字来总结。这次培训课程安排的非常合理，实用性强，包括试卷上的题目，答疑环节上的题目都是我们日常工作中常见的问题，这对以后的反洗钱工作很有帮助。通过这次培训，我对反洗钱的重要性有了更新的认识，知道了我们作为金融机构应该做什么，注意什么，在反洗钱工作中应该承担什么样的责任。相信通过这次培训，以后的反洗钱工作会比以前顺利很多。农发行麦盖提县支行—阿米娜

• 加强客户身份识别 重点甄别可疑交易

        从这次反洗钱培训的学习中，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求。此次培训明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，讲解了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，让我们了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。农发行疏勒县支行—米热姑