<h3><u><font color="#ed2308"><b>一首老歌《父亲》，送给天底下所有的父亲！</b></font></u></h3><h3><u><font color="#ed2308"><b><br></b></font></u></h3><h3><u><font color="#ed2308"><b><br></b></font></u></h3><h3>关于洗钱的方法，上期介绍了通过古董珠宝洗钱的方式，本期主要介绍一下最隐蔽的洗钱手段--地下钱庄！请看大屏幕…</h3> <h3>地下钱庄，顾名思义当然不是有柜台的非法金融机构，而是以合法外衣包裹下的非法交易，常见的就是一些皮包公司，没有什么实际经营的业务和产品，日常工作就是做账，做金钱交易，一个地下钱庄可能有几十个皮包公司构成，相互交易，通过复杂的账面交易将黑钱洗白，但是外面看起来完美合法，当然能这样操作的都是高水平的会计师，一般人真做不了！还有一种就是有实实在在的实业支撑，顺带着做点洗钱的勾当，赚点外快，比如某个资产可达几千亿规模的集团企业，做个几亿的小本洗钱生意，要被发现实在太难了！</h3><h3><br></h3><h3><br></h3> <h3>2002年汕头许鹏展地下钱庄案至今令人记忆犹新。许鹏展的主要“资产”，是许鹏展以汕头市金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司名义在几个银行开设的20多个账户。在一个设施再普通不过的写字间，许的日常业务为 造假财务报表、虚报营业额和利润，却在没有任何营业活动和收入的情况下，不断缴纳各种税收和保险。由于钱庄资金往来量巨大，许鹏展需要频繁地更换账户。每换几个新账户，他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。</h3> <h3>用地下钱庄洗钱的成本非常低，相对于其他洗钱方法，这个价格相对便宜，而且比较安全，目前，金融机构能发现的洗钱线索是少之又少，被发现的要么是犯罪人太蠢，要么是有人举报，更多的公安机关的追查，中国刑事案例上关于洗钱罪的案例寥寥无几，试想那么多犯罪，那么多贪官的黑钱都没有被发现，静悄悄的都被洗干净了，有人统计，每年通过地下钱庄洗的黑钱有超过2000亿，有这么多吗？当然要比这多！狠一点的贪官，光查没的现金都上亿，转移到境外的又何止这个数？</h3> <h3>不过，地下钱庄也不是傻子，该敲竹杠还是得敲竹杠滴！如果是一般的贪官人洗钱，那手续费海了去了，一个亿黑钱，到手4000万就算有面子了！毕竟这个交易见不得光，想转移到海外只能通过地下钱庄！<br></h3><h3>金额小的，就物理搬运，也就是携带现金出境，大不了多跑几趟，金额大的就直接境外交割。</h3><h3><br></h3> <h3>为什么一直强调贸易背景真实性的重要？这会该明白了吧！</h3>