运营反洗钱工作获合规部认可

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　　为积极贯彻和落实人民银行关于反洗钱工作相关要求，6月6日，分行运管部召开了反洗钱工作汇报及问题沟通会。会议总结了2017年至2019年反洗钱工作开展情况，分析了当前反洗钱工作形势，并提出下一步工作计划，运管部检查室，业务室，合规部共10人参加会议。

　　会上，运管部李英总就2014年人民银行对我行反洗钱检查发现问题的整改情况做了汇报，并结合工作实际对存在的问题进行了深入剖析。

　　运管部李英总对反洗钱工作进行总结并提出下一步工作计划：

1、汇报了2017年人总行反洗钱检查发现的问题，主要包括客户身份识别的初次识别、持续识别及重新识别等。

2、对2017年至2019年运管部反洗钱工作进行回顾，通过总行运管下发需整改问题及分行自查发现问题进行整改相结合，不断提出系统优化，强化网点客户身份识别工作。2017年至2019年5月期间，共完成个人账户532万户，对公账户37万户整改。

3、提出了反洗钱目前工作的困难及需沟通解决事项，其中包括二类高风险国家开户账户为社保卡的清理、个人代理开户未登记代理人联系方式1563户无法整改、客户身份识别尽调中客户经理职责不明确、查扣风险等级调整标准不明确等问题。

4、下一部工作计划，主要为与身份不明客户（对公客户吊销/注销账户）交易排查、个人存量二类高风险国家清理及单位账户整改。

　　分行法律合规部陈伟生总充分肯定了运营反洗钱工作，并对反洗钱工作作出相关工作指示:

1、陈总分析了当前反洗钱工作形势、充分肯定了运营反洗钱工作，在反洗钱自查整改及客户经理尽调排查方面做了大量的工作，将给予运管合规加分及给支行反洗线专员申请设立专项奖励。

2、对提出的反洗钱存在问题逐一做出工作指示。

1）指出对于二类高风险国家开户账户为社保卡、或涉及投诉、外交因素的可根据强化识别的情况，妥善处理。

2）对于个人代理开户未登记代理人联系方式未整改问题，运营可采取零余额销户，有余额的进行暂停非柜面处置，后续由网点再进行客户身份识别。

3）对于客户身份识别尽调中客户经理职责不明确问题，合规部加大对客户经理的反洗钱。尽调职责宣导，风险提示解决。

4）对于查冻扣风险等级调整标准不明确问题，将由合规部于6月14日前下发补充通知解决。