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履行反洗钱义务，维护社会稳定。

一、什么是反洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其长生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。比如，位犯罪分子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等。

二、“黑钱”主要来自那些犯罪活动？

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了“洗钱”有关七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

三、洗钱活动有哪些途径或方式？

常见洗钱途径或方式有：

1、非法经营POS提现；

2、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金 融体系；

3、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移；

4、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为；

5、利用别人的账户提现,切断洗钱线索；

6、利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务,避免引起金融机构或支付机构关注；

7、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站；

8、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化；

9、通过购买彩票进行洗钱；

10、通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。

四、谁是冼钱活动的受害者?

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动