【慧眼识风险，堵截显成效】深圳分行一季度成功堵截多起外部欺诈事件

美友8299340

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　　目前外部经济环境复杂，非法集资、电信诈骗等案件频发，伪冒客户、虚假证照/印章/开户等外部欺诈事件高发，外部欺诈形势严峻。因此，深圳分行对内强化管理，对外加强防范，要求一线人员在业务办理过程中始终保持审慎核实、仔细求证的工作态度，在防范外部欺诈风险方面取得明显成效。截至3月，深圳分行累计成功堵截外部欺诈事件97起，其中堵截假客户57起，假手机18起，假证件8起，其他外部欺诈事件12起，协助客户堵截电信诈骗2起，为客户挽回经济损失3万余元。

⭐成功堵截对公客户持虚假印章办理开户业务典型案例:

A公司法人临柜办理基本户开户业务，柜员仔细审查后发现客户所持的公章和财务章均没有印章编码，经核查印章网发现印章网显示客户未备案公章，财务章审批状态为已制作，非备案成功状态。经与法人核实开户意愿以及印章刻制情况，法人称印章是委托代理公司刻制的，对于印章刻制的情况不了解。内控合规主任告知客户不得使用虚假印章办理开户，并向客户提示代理公司刻制印章风险，已婉拒客户开户申请。

⭐成功堵截对公客户电话查证异常典型案例：

B公司财务人员临柜办理公司财务人员信息变更(变更为法人）业务，柜员与法人电话查证，核实法人出生日期时，法人回复信号不好，之后挂断电话，随后内控合规主任再次致电法人查证，“法人”这次可以回答出出生日期，但无法回答生肖。内控合规主任已向客户提示风险，告知查证存在异常，提示需法人亲临办理。

⭐成功堵截单位客户使用可擦笔填写公司理财申购确认书典型案例：

C公司经办人临柜办理购买25000万元理财产品业务，柜员发现客户提供的理财产品申购确认书的大小写金额为手工填写且笔迹颜色较浅，隐约可见大写金额中“亿”字有涂改过的痕迹。随后柜员在鉴别仪“红外”光下观察，发现申购书上填写的金额完全看不到，且用可擦笔橡皮可以擦掉。

经核实，经办人承认是用可擦笔填写的，因印章用印流程繁琐，怕写错。网点告知经办人员不可使用可擦笔填写单据并提示风险，已婉拒客户该笔业务办理，客户当日已提供新的认购书办理。

　　深圳分行将持续宣导风险案例，进一步提升一线员工风险防范意识及异常应对能力，做好风险防控工作。