中国工商银行“工银融安e信”介绍

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        “工银融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。

        “工银融安e信”是国内最大的企业级风险信息数据库。信息来源于中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方权威信息。信息总量达亿级，包含数百个风险类别，囊括个人、法人、账户等全方位风险信息，数据准确、合规、权威。

        融安e信信息均来源公开信息，合法合规，并获得监管、公安及中央领导的高度认可。

        在银行、保险、信托、证券、互联网金融等领域，“工银融安e信”可根据客户需求提供包括反欺诈模型和反欺诈技术等一揽子租赁式反欺诈服务，有效解决金融同业风险防控难、数据整合难等问题，为金融同业带来深度安全保障。

        金融同业可结合自身需求，通过支付相应租赁费用享有全球领先的反欺诈风险管理产品及其配套的维护、升级服务，具有低建设成本、低维护成本、低应用门槛、低投入风险四大特征。金融同业可借助该平台共享中国工商银行先进的风险管理经验，提升自身风险防控水平，同时降低大数据和风险防控领域的IT研发及维护成本。

        “工银融安e信”针对生产制造、贸易销售、运输仓储、食品餐饮等各类企业提供风险信息服务，从外部商务合作到内部企业管理，针对合同签订、企业采购、商户招商、人事招聘等业务均能精准识别贸易对手、合作伙伴、采购供应商、企业雇员存在的潜在风险，为企业安全运营保驾护航。

        “工银融安e信”（公益版）是中国工商银行联合公安部共同研发的防电信诈骗安全平台。该平台以公安机关查获的电信诈骗账号等信息为基础，通过建立风险黑名单库、打造毫秒级零时差响应的高级别安全工具，为社会公众在办理转账汇款前提供收款账号安全性查验，直接提升业务安全级别。

        通过手机下载并登录中国工商银行“融e联”手机APP，在“发现”栏目中应用该软件，输入需要查询的账户后即可获知该账户的风险信息。

        提升社会公众对欺诈风险甄别的能力，通过对电信诈骗、克隆卡等防范知识的普及传播，提升公众反欺诈意识和能力。同时，为积极响应国家信用体系建设，“工银融安e信”（公益版）将不断升级，增加失信被执行人、严重违法失信企业以及红名单等各类名单的查询支持。

        用户在中国工商银行官网“工银融安e信”入口，通过我行提供的用户名和密码登录，即可进行风险查询。该模式普遍适用于各类企业。

        “工银融安e信”与客户业务系统通过数据专线实现直接对接。在业务办理过程中自动实现对风险数据的实时查询及反馈。该模式适用于数据量级大、实效性要求高的金融企业。

        “工银融安e信”可以根据客户提供的风险查询名单，通过系统后台进行批量及关联风险查询并出具风险评估报告，解决客户对风险信息排查的专属化需求。该模式普遍适用于各类具有批量查询需求的企业。